Diasoft Digital Q.Reporting (ранее Flextera BI)

Основные статьи:

• Определение Business Intelligence
• CPM - Corporate Performance Management
• Data mining Интеллектуальный анализ данных
• OLAP-системы
• Автоматизированные банковские системы (АБС)

2024

Функционал для контроля качества данных при построении отчетности

«Диасофт» разработал функционал для контроля качества данных при построении отчетности. Об этом компания сообщила 26 ноября 2024 года.

Для подготовки отчетности важны сроки ее сдачи, поскольку они жестко регламентируются Банком России. При этом большое значение должно уделяться качеству и полноте данных, используемых в отчетах. Чекап для искусственного интеллекта: зачем и как тестировать ИИ-решения?

Компания «Диасофт» разработала функционал «Правила контроля качества», который позволяет контролировать качество данных на каждом этапе их подготовки для формирования отчетности:

• Загрузка детальных данных.
• Формирование базовых реестров – таблиц, собранных на основании загруженных данных, дополненных и обогащенных из разных систем-источников, используемых при подготовке отчетных форм.
• Расчет отчетных форм.

В результате отработки правила контроля качества пользователь получает протокол, по каким атрибутам и таблицам разошлись значения, какие атрибуты не заполнены, или где проставлены недопустимые значения (логические проверки). Также правила сверяют полноту загруженной информации с данными формы 0490101, осуществляют межформенный контроль. Если в результате контроля обнаружены ошибки, предусмотрена возможность массового изменения данных без загрузки из источника. Формирование правил контроля качества и их протоколов уже встроено в процессы подготовки данных на разных этапах.

Функционал «Правила контроля качества» входит в состав платформы Digital Q.Reporting и может использоваться в разных видах отчетности (обязательная отчетность ЦБ РФ, МСФО и другие).

Поддержка таксономии 6.1

«Диасофт» поддержал таксономию 6.1 XBRL Банка России для надзорной статистической отчетности. Об этом компания сообщила 30 октября 2024 года.

C 1 января 2025 года для финансовых организаций, сдающих отчетность в формате XBRL, вступает в силу новая версия таксономии XBRL Банка России. В сравнении с действующей версией 5.2, таксономия 6.1 содержит обширные изменения в части:

• показателей и групп аналитических признаков;
• состава групп аналитических признаков;
• словаря и инумераторов;
• ролей в таксономии;
• точек входа таксономии XBRL Банка России.

Также в финальную версию таксономии включены корректировки контрольных соотношений показателей отчетности и точечные архитектурные правки, внесенные по результатам пилотного (тестового) сбора отчетности при выпуске новой версии таксономии.

Компания «Диасофт» поддержала последнюю версию таксономии XBRL в продуктах «Надзорная отчетность НФО» и XBRL Engine для профессиональных участников рынка ценных бумах (ПУРЦБ) и управляющих компаний (УК). Продукты входят в состав платформы Digital Q.Reporting и позволяют гибко настраивать и формировать надзорную статистическую отчетность ЦБ РФ в формате XBRL. В рамках доработки продуктов реализованы все изменения, обеспечивающие возможности сдачи отчетности в новой версии таксономии, включая мэппинг данных (бизнес-настройки) для ключевых отчетных форм.

Таким образом, профессиональные участники рынка ценных бумаг и управляющие компании могут настроить отчетность по новым правилам и быть уверенными в соблюдении всех требований регулятора.

Оптимизация процесса управления жизненным циклом данных

«Диасофт» оптимизировал процесс управления жизненным циклом данных с использованием продуктов экосистемы Hadoop. Об этом компания сообщила 10 июня 2024 года.

По мере развития технологий организации накапливают огромные объемы данных. Данные – ценнейший актив компаний: они являются основой для отчетности, анализа деятельности организаций и ситуации на рынке, формирования прогнозов, принятия управленческих решений и многих других процессов. Необходимость организованного и безопасного хранения данных определяется как бизнес-потребностями компаний, так и, в ряде случаев, требованиями законодательства.

Чтобы упорядочить большие объемы данных, нужно организовать управление их жизненным циклом. Актуальные данные должны быть доступны, устаревшие – архивироваться, но при необходимости их использования быстро восстанавливаться из архивов.

Для решения этих задач компания «Диасофт» разработала функционал архивации в составе продукта «Аналитический центр» платформы развития Digital Q.Reporting. Архив данных может быть реализован с использованием продуктов экосистемы Hadoop.

Новый функционал архивации автоматизирует следующие процессы:

• выявление и перенос данных, относящихся к архивным периодам, из основной базы данных в «холодный» слой хранения (в нем хранятся данные, к которым пользователи обращаются редко);
• настройка регламента хранения данных;
• проверка качества данных, переносимых в архив;
• удаление данных из основной базы и из архива в соответствии с регламентом;
• возвращение данных из архива в основную базу данных.

𝓲

Диасофт

Организация управления жизненным циклом данных позволяет снизить нагрузку на основные СУБД, обеспечить доступность, целостность и безопасность массивов информации в архиве, сказал Игорь Шабанин, заместитель директора департамента «Экономика данных» компании «Диасофт».

Чтобы обеспечить безопасность данных, функционал архивации позволяет настроить разграничение прав доступа по ролям для просмотра данных и операций над ними. В рамках добавленного функционала реализованы возможности контроля и управления задачами архивации: согласование, остановка, перезапуск, просмотр процесса выполнения задач, настройки периодичности автозапуска, получения email-оповещений по факту формирования и выполнения задач.

Поддержка таксономии XBRL версии 5.3 и указания № 6532-У Банка России

«Диасофт» поддержал последнюю версию таксономии XBRL и указание № 6532-У Банка России. Об этом компания сообщила 20 февраля 2024 года.

Банк России обновил таксономию XBRL до версии 5.3. Изменения коснулись архитектуры и формул для проверки финансовой отчетности некредитных финансовых организаций (НФО) и тех, кто профессионально работает на этом рынке.

Также 1 января 2024 года вступило в силу указание Банка России № 6532-У. Оно вносит изменения в бухгалтерский учет и отчетность НФО в части операций с ценными бумагами и цифровыми финансовыми активами. Отчетность профессиональных участников рынка ценных бумаг (ПУРЦБ) должна быть подготовлена с учетом этих изменений, начиная с 1 квартала 2024 года.

Компания «Диасофт» поддержала данные изменения законодательства в продуктах для автоматизации отчетности ПУРЦБ в составе платформы развития Digital Q.Reporting: «Отчетность ЦБ РФ для НФО по Единому плану счетов» и XBRL Engine. Изменения реализованы в более 40 таблицах бухгалтерской финансовой отчетности (БФО).

Обновленные продукты компании «Диасофт» были протестированы совместно с двумя ПУРЦБ в рамках пилотирования Банком России новой версии таксономии. В результате выявлены ошибки в более чем 20 контрольных соотношениях, информация об этом направлена в Банк России. На февраль 2024 года продукты готовы к запуску в промышленную эксплуатацию.

2023

Интеграция «Отчетности МСФО» с Digital Q.Sensor

Специалисты «Диасофт» обеспечили полную импортонезависимость продукта для автоматизации подготовки отчетности МСФО, интегрировав его с платформой Digital Q.Sensor. Платформа предназначена для бизнес-мониторинга, аналитики и визуализации данных и включена в Единый реестр российских программ для ЭВМ и БД. Интеграция продукта «Отчетность МСФО» и Digital Q.Sensor полностью налажена, в одной из системно значимых кредитных организаций (СЗКО) уже идет внедрение. Об этом «Диасофт» сообщил 19 октября 2023 года.

Использование собственного, а не партнерского продукта для визуализации данных позволяет нам полностью отвечать за каждый компонент и обеспечивать высокую скорость внесения любых изменений. Это особенно важно для соблюдения регламентов подготовки данных и сроков по раскрытию финансовой отчетности, – отметила Ольга Ширяева, руководитель продуктов департамента «Экономика данных» компании «Диасофт».

С помощью low-code инструментария Digital Q.Sensor пользователь может самостоятельно настраивать формат визуализации отчетных форм на основе терминов бизнес-модели. Возможности Digital Q.Sensor позволяют создавать сводные таблицы и полный комплект форм в табличном виде с детализацией.

Продукт «Отчетность МСФО» входит в состав платформы развития Digital Q.Reporting и автоматизирует подготовку полного пакета форм, примечаний, корректировок в отчетности МСФО, а также консолидирует отчетность группы.

Поддержка обновленных форм отчетности, введенных Банком России

10 июля 2023 года компания Диасофт сообщила о том, что в программном продукте «Отчетность ЦБ РФ», входящем в состав платформы развития Digital Q.Reporting, реализованы следующие изменения.

Для ограничения роста долговой нагрузки населения Банк России установил МПЛ по необеспеченным кредитам.

«Диасофт» поддержал расчет контроля лимитов, превышающих установленные регулятором значения долговой нагрузки и сроков кредитования, в соответствии с Указанием Банка России № 6037-У от 24.12.2021 г. В продукте «Отчетность ЦБ РФ» реализовано формирование детализированных отчетов с расчетами в разных разрезах. По результатам формирования списка сделок, которые превысили МПЛ, поддержан расчет кода надбавки 8783 с подготовкой отчетной формы (Раздел 10 и 11 Формы 0409135). Расчет кода надбавки 8783 производится как с учетом контроля лимитов, так и на основе готового списка сделок, которые превысили лимиты.

Указанием Банка России № 4927-У от 08.10.2018 г. с 01.01.2023 г. введена форма отчетности 0409263 «Сведения о трансграничных операциях с использованием электронных средств платежа и операциях, совершенных нерезидентами – держателями корпоративных электронных средств для перевода электронных денежных средств». Форма разработана в датацентричном формате, позволяющем существенно снизить затраты кредитных организаций на представление информации в Банк России.

С 01.01.2024 г. указанием Банка России № 6406-У вводится форма отчетности 0409265 «Сведения о счетах клиентов кредитной организации и переводах денежных средств, проведенных кредитной организацией, а также о деятельности банковских платежных агентов (субагентов)». В результате введения формы сократится объем данных, передаваемых банками, и появится возможность анализа и контроля показателей в новых разрезах. В настоящее время в «Диасофт» ведутся работы по реализации этой формы.

«Диасофт» проводит работы по разработке формы 0409112 «Отдельные показатели кредитного риска по кредитам, предоставленным юридическим лицам» в соответствии с Указанием Банка России от 10.04.2023 г. № 6406-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации». Указание вступит в силу с 1 января 2024 г.

Отчет будет содержать сведения о кредитных рисках и оценке ссуд по всем действовавшим в течение отчетного месяца договорам на предоставление ссуд, заключенным с юридическими лицами.

Банк России регулярно оптимизирует требования к отчетности кредитных организаций. В частности, на июль 2023 года внедряется датацентричный подход к сбору информации, чтобы снизить затраты банков, связанные с формированием и представлением отчетности регулятору. Эксперты «Диасофт» заранее анализируют все нововведения, составляют актуальные модели данных и своевременно реализуют их в программных продуктах платформы Digital Q.Reporting, сказал Игорь Шабанин, заместитель директора департамента «Экономика данных» компании «Диасофт».

Добавление в «Управленческую отчетность» управления данными и визуализации показателей

Компания «Диасофт» развивает продукт «Управленческая отчетность», предназначенный для подготовки внутренних отчетов организации о рентабельности и ликвидности бизнеса, перспективности новых проектов. Использование продукта позволяет оценить показатели бизнеса, которые необходимо учитывать в процессе принятия управленческих решений, провести расчет финансового состояния организации и результативности ее подразделений. Продукт «Управленческая отчетность» входит в состав платформы развития Digital Q.Reporting, включенной в Единый реестр российских программ для ЭВМ и баз данных (№ 16797 от 01.03.2023). Об этом компания сообщила 11 апреля 2023 года.

Перевод продукта «Управленческая отчетность» на микросервисную архитектуру обеспечивает высокую производительность при обработке больших объемов данных, используемых для оценки бизнес-показателей; упрощает интеграционные возможности, а также дает возможность использовать инструменты визуальной аналитики и управления данными. Теперь можно быстро оптимизировать и усовершенствовать формы управленческой отчетности, а результаты анализа увидеть в разных графических форматах (250+ видов) вместо обычных таблиц.

В работе продукта задействованы инструменты технологических платформ Digital Q.DataFlows для управления данными и Digital Q.Sensor для визуализации результатов и анализа показателей.

Процесс подготовки управленческой отчетности включает следующие этапы работы с данными:

1. Маркировка и обогащение детальных данных управленческими аналитиками.
2. Расчет агрегатов по финансовым инструментам (кредитный портфель, трансфертные сделки, ценные бумаги и др.).
3. Контроль качества данных – как детальных, так и агрегированных.
4. Корректировки управленческого учета, аллокация доходов и расходов.
5. Визуализация отчетности в формате печатных форм и дашбордов.

2022: Расчет ежедневных нормативов банка с учетом методики расчета кредитных рисков в продукте «Отчетность ЦБ РФ»

Компания «Диасофт» сообщила 8 августа 2022 года о том, что поможет банкам автоматизировать расчет обязательных нормативов на основе продвинутого подхода к оценке кредитных рисков (ПВР).

В соответствии с Положением Банка России № 483-П банки могут рассчитывать величину кредитных рисков с использованием подхода на основе внутренних рейтингов (ПВР). При ПВР-подходе для расчета рисков используются собственные оценочные модели банка и накопленная статистика дефолтов заемщиков. В отличии от стандартизированного подхода, ПВР обеспечивает более точную и объективную оценку величины принимаемого кредитного риска для целей включения в нормативы достаточности капитала. Это позволяет повысить эффективность использования капитала и улучшить систему управления рисками в целом.

«Диасофт» реализовала расчет ежедневных нормативов банка с учетом методики расчета кредитных рисков на основе ПВР в программном продукте «Отчетность ЦБ РФ», входящем в состав платформы развития Digital Q.Reporting. Продукт обеспечивает ежедневный расчет кредитных рисков на основе большого объема данных и включение показателей в отчетность банка по нормативам достаточности капитала. Для этих целей в продукте «Отчетность ЦБ РФ» были реализованы модули:

• Расчет кредитного риска заемщика (далее – КРЗ) по кредитным требованиям, в отношении которых величина кредитного риска рассчитывается по стандартному подходу, а также включает в себя строки с показателями, рассчитанными на основе ПВР.
• Вспомогательные витрины данных форм 0409113 и 0409114, состоящие из трех уровней детализации: от верхнеуровневых (итоговых) значений до детализации на уровне «сделка-счет».

В отчетных формах предусмотрена гибкая система изменения алгоритмов расчета показателей. Данные собираются в структурированном виде и в дальнейшем могут быть использованы для любого вида учета и отчетности в кредитной организации.

Продукт «Отчетность ЦБ РФ», включающий в себя функционал для расчета нормативов на основе продвинутого подхода к оценке кредитных рисков (ПВР), создан на импортонезависимом технологическом стеке. Это актуально в связи с прекращением работы на российском рынке крупных иностранных разработчиков платформ для бизнес-аналитики. ИT-архитектура продукта «Отчетность ЦБ РФ» предусматривает возможность поэтапного внедрения ПВР-подхода для расчета рисков по отдельным кредитным направлениям (ипотека, кредитование юридических лиц и т.д.). Переход на методику оценки кредитных рисков на основе внутренних рейтингов осуществляется без остановки бизнес-процессов управления кредитным циклом, отметил Игорь Шабанин, заместитель директора департамента «Экономика данных» компании «Диасофт»

2021: Встраивание чат-бота для решения задач отчетности

Компания «Диасофт» 1 июня 2021 года сообщила о встраивании чат-бота в функционал аналитической платформы для решения задач отчетности.

Подключение функции чат-ботов к платформе развития бизнеса Digital Q.Reporting (ранее – Flextera BI) обеспечивает взаимодействие пользователей системы с виртуальным онлайн-консультантом через мессенджеры. Этот «живой» сервис поддерживает диалог в режиме 24/7 и быстро дает ответы на вопросы.

Главная задача чат-ботов в решениях для автоматизации разных видов отчетности – помочь пользователям в выполнении рутинных, однообразных задач по мониторингу бизнес-процессов подготовки всех видов отчетности.

Использование нейросетей и машинного обучения позволяет сгенерировать часто задаваемые вопросы и предполагаемые ответы, натренировать умный инструмент так, чтобы он работал по четко продуманной логике и заданному алгоритму.

«Благодаря подключению чат-ботов пользователь системы будет всегда в курсе событий. Он сможет быстро получать ответы на вопросы о статусе процесса расчета форм: о том, какая форма рассчитывается, какой процесс активен, какая витрина уже наполнена данными, загружено ли хранилище, какой из процессов близок к завершению и т.д. В случае непредвиденных ситуаций, например, при остановке процессов, информация будет получена тоже незамедлительно. Все эти возможности уже реализованы в функционале платформы Digital Q.Reporting», – рассказал Игорь Шабанин, заместитель директора департамента «Экономика данных» компании «Диасофт».

Решение обеспечит комфортную работу сотрудников, поддерживающих системы мониторинга бизнес-процессов. Менеджерам оно позволит контролировать бизнес-процессы, получая информацию с помощью мессенджеров, быстро и в один клик. Интеллект виртуальных помощников позволит сэкономить затраты банка на выполнение рутинных задач, сберечь время и упростить работу сотрудников, которые уже привыкли к интерактивному общению с «умными подсказчиками» и оценят удобства такого способа автоматизации бизнес-процессов.

Первая версия чат-бота «Диасофт» уже готова к тестированию.

2020

Реализация сервиса для определения класса банка

29 мая 2020 года компания «Диасофт» сообщила о реализации сервиса для определения класса банка – А (А*), В или С – на основании анализа опубликованной на сайте ЦБ РФ отчетности финансовой организации. Сервис доступен на сайте продукта FLEXTERA BI (Digital Q).

Распределение кредитных организаций по классам требуется для расчета обязательных нормативов по финализированному подходу согласно последней инструкции Банка России № 199-И «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией». «Диасофт» поможет понять, к какому классу относится конкретный банк и определиться с выбором подхода к расчету нормативов.

Мы разработали классификатор, доступный всем организациям, и планируем поддерживать сервис в актуальном состоянии, обновляя данные на основании публикуемой на сайте Банка России отчетности, говорит Игорь Шабанин, заместитель директора департамента «Экономика данных» компании «Диасофт».

Как отметила компания-разработчик, что последняя инструкция вступила в силу 1 января 2020 года, но у банков до сих пор сохраняется возможность выбора – продолжать осуществлять расчет нормативов по стандартизированному подходу или применять введеный, финализированный подход. Эксперты компании «Диасофт» рекомендуют не тянуть с переходом, который откроет банку дополнительные возможности для экономии средств и должен стать обязательным для всех банков с января 2021 года.

Нововведения законодательства принято воспринимать как меру ужесточения, которая не несет прямых выгод финансовым организациям. В этот раз все иначе – масштабные законодательные изменения, связанные со вступлением в силу 199-И, открывают кредитным организациям, занимающимся проектным финансированием, реальные возможности для экономии средств за счет высвобождения капитала. Наши клиенты уже успели оценить такие преимущества, отметил Игорь Шабанин

Финализированный подход расчета нормативов по инструкции ЦБ № 199-И в Flextera BI «Отчетность ЦБ РФ»

12 февраля 2020 года «Диасофт» сообщил, что в решении FLEXTERA BI реализована «Отчетность ЦБ РФ» финализированный подход расчета нормативов по Инструкции Банка России от 29.11.2019 № 199-И «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией». Пользователи продукта FLEXTERA BI «Отчетность ЦБ РФ» уже отправили в Банк России отчетность, рассчитанную с учетом изменений.

Обновленная инструкция вступила в силу 1 января 2020 года. Изменения касаются банков с универсальной лицензией. Пока банки могут, по своему выбору, как продолжать осуществлять расчет нормативов по стандартизированному подходу, так и применять введенный, финализированный подход. Однако эксперты «Диасофт» рекомендуют не тянуть с переходом, так как впервые за долгое время масштабные законодательные изменения открывают кредитным организациям, занимающимся проектным финансированием, дополнительные возможности для экономии средств за счет высвобождения капитала.

Введение финализированного подхода – это одно из самых существенных изменений в отчетности за последние несколько лет. Задача на стыке качества данных и сложных алгоритмов расчета. Осуществлять такие расчеты вручную точно будет трудоемко. Более того, Банк России планирует вносить и другие изменения в подход расчета кредитного риска – уже анонсировано, что нас ждут такие изменения в части розничного и ипотечного кредитования. Так как с января 2021 года на финализированный подход переходят все кредитные организации, стоит задуматься о проекте как можно раньше, чтобы облегчить задачу подготовки отчетности в момент массового перехода рынка и быстрее начать пользоваться появившимися возможностями, сказал Игорь Шабанин, заместитель директора департамента «Экономика данных» компании «Диасофт»

Клиенты «Диасофт» получили возможность заранее внедрить необходимый функционал.

Банк России много и долго дорабатывал этот документ и финальную версию опубликовал только 30 декабря 2019. Мы заранее готовились и начали дорабатывать наш продукт осенью 2019, что позволило нам в январе выпустить финальную версию расчета даже с учетом появившихся требований из нормативного акта от 30 декабря 2019, говорит Игорь

2016: Включение в Реестр отечественного ПО

Приказом №426 Минкомсвязи Российской Федерации 6 сентября 2016 года решения компании «Диасофт» – ИТ-система Diasoft FA#, финансовая архитектура FLEXTERA и аналитическая платформа FLEXTERA BI – включены в Единый реестр российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных.

2014: Состав Flextera BI

По состоянию на 2014 год FLEXTERA BI (на платформе Flextera) — это аналитический комплекс, состоящий из набора готовых аналитических приложений, корпоративного хранилища данных и инструментария бизнес-технолога и аналитика, расширенный технологиями многомерного анализа данных SAP Business Objects. Совмещение опыта и технологий партнёров позволило создать инновационный инструмент для бизнес-аналитики, не имеющий аналогов на рынке.

• FLEXTERA BI "Управленческая отчетность"
• FLEXTERA BI "Отчетность ЦБ РФ"
• FLEXTERA BI "Отчетность МСФО"