Тёмная сторона цифровизации. Как мошенники могут легально получать данные для обогащения утёкших баз

Телефон как паспорт

Сейчас телефонный номер очень часто используется как идентификатор личности, поскольку оператор может предоставить правоохранительным органам полные сведения о владельце номера. Однако изначально система телефонных номеров не предполагала их использование в качестве идентификатора. Их не очень много: в одной зоне может быть до 10 млн номеров, что позволяет при современном развитии технологий их перебрать практически полностью.

В принципе, в утечках персональных данных даже нет особой необходимости – достаточно позвонить на каждый из номеров и посмотреть, отвечает ли он, если отвечает, то поднимает ли трубку владелец. Далее «живые» номера прогоняются через чекер, о котором идёт речь выше, и вот у мошенников уже есть база телефонных номеров с именами и отчествами, а также названиями банков и другой полезной информацией, которая может быть использована для составления легенды при проведении социальной инженерии. Никаких дополнительных утечек данных и не нужно.

Пример работы чекера, приведенный в канале «Утечки информации»

Многое зависит от реализации, но в любом случае такие сервисы – это подарок хакерам и охотникам за информацией, – пояснил для TAdviser Андрей Масалович, президент «Инфорус». – Если подобные запросы к тому же можно реализовать без аутентификации и ограничений на количество, это с неизбежностью приведет к появлению скриптов-«пылесосов», которые будут воровать пользовательские данные целыми массивами - тысячами и десятками тысяч.

Причем телефонный номер фактически уже закреплен как один из возможных идентификаторов человека. Так, в принятом в конце июня этого года законе №406-ФЗ, который вносит изменения в «трёхглавый» закон №149-ФЗ, одним из возможных вариантов авторизации при подключении ко всем сервисам может быть номер телефона владельца. Считается, что проверка в виде одноразового кода в СМС гарантирует самостоятельную авторизацию на соответствующем сервисе, однако злоумышленнику, чтобы выдать себя за другого, достаточно просто получить на время доступ к телефону жертвы.

Оптимизация расходов

Мошенничество с использованием персональных данных уже превратилось в полноценную индустрию, которая позволяет злоумышленникам распределять роли, автоматизировать процесс отъема денег у населения и даже оптимизировать расходы. В частности, данные, которые получаются из различных утечек, нужно сначала проверить на валидность, чтобы не тратить дополнительные ресурсы на проработку заранее проигрышных схем мошенничества. Поэтому верификация номеров телефонов, паспортов и различных адресов является важной частью работы мошенников по работе с информацией.

Получив данные паспорта из утекшей базы они, прежде чем начать его использовать в своей преступной схеме, должны проверить его действительность. И сервисы для проверки таких данных есть – недавно Минцифры анонсировало возможность проверки паспортных данных граждан России с помощью сайта Госуслуг, который взаимодействует с базой данных МВД. В принципе, владельцы нелегальной базы могут его использовать для оптимизации своей деятельности, тем не менее, такой опасности, как СБП, он не представляет.

Минцифры в начале ноября анонсировало сервис проверки подлинности российского паспорта

Ничего нового не появилось, – заявил в разговоре с TAdviser Ашот Оганесян, автор телеграмм-канала «Утечки информации» и основатель сервиса разведки утечек данных DLBI. – Всегда все использовали https://service.nalog.ru/inn.do для проверки паспортов.

Появление таких «полезных» для мошенников сервисов не редкость. Так в начале ноября компания «СберКорус» открыла сервис для проверки физических лиц, который подключен к 7 официальным государственным источникам информации: МВД, Росфинмониторинга, ЕФРСБ, ФНП, ФНС, ФССП, ГИБДД. Однако для того, чтобы им воспользоваться, нужно открыть компанию или работать в HR-отделе уже действующей компании. К тому же, количество запросов к базе ограничено – в самом дорогом пакете можно проверить до 30 человек в месяц.TAdviser выпустил новую Карту «Цифровизация ритейла»: 280 разработчиков и поставщиков услуг 14.4 т

Таким образом, этот сервис соответствует критерию Масаловича – он требует аутентификацию и имеет ограничения по количеству запросов, в отличии от СБП, где, хоть авторизация и есть, но количество запросов не ограничено. Доступ к большому количеству официальных баз может сделать и такой сервис полезным для мошенников.

Естественно, как и любые другие легальные инструменты, такие сервисы могут быть использованы и злоумышленниками в своих целях, но надо учитывать, что сами по себе подобные сервисы не предоставляют какую-либо конфиденциальную информацию о лице, чьи данные подвергаются проверке, – заявил TAdviser Александр Вураско, эксперт центра мониторинга внешних цифровых угроз Solar AURA ГК "Солар". – Сама по себе проверка валидности документа не несет угрозы для его владельца. Равно как не является непосредственной угрозой и информация о том, что обладатель телефонного номера имеет счета в том или ином банке.

Собственно, подобные сервисы существовали давно и предназначались как раз для повышения безопасности при совершении сделок и иных подобных операциях. Сведения о том, что паспорт конкретного лица является действительным (при условии, что у запрашивающего уже имеются паспортные данные) не могут представлять угрозы, хотя и позволяют оптимизировать «бизнес-процессы» злоумышленников. При проектировании подобных сервисов нужно соблюдать баланс пользы и вреда.

Разведка по легальным сервисам

Собственно, получение ценной информации из легальных сервисов в последнее время принято называть разведка по открытым данным (Open-Source Intelligence – OSInt), и по мере цифровизации государственной и бизнес-деятельности информации для подобных разведок будет только больше. Цифровые паспорта, электронные накладные и страховые полиса – все они требуют возможности проверки в режиме реального времени и могут легально предоставлять полезные для мошенников сведения. Важно при их проектировании предусмотреть механизмы аутентификации пользователей, ограничения количества запросов и мониторинга подозрительной активности, чтобы в дальнейшем можно было их использовать для расследования злоупотреблений.

В то же время телефонный номер сложно обезопасить от злоупотреблений. В телефонии используются технологии, которые разрабатывались без соблюдения требований безопасности, что сейчас и создает проблемы как для поиска телефонных террористов, так и для расследования международных инцидентов – использование телефонного номера все-таки должно опираться на международные стандарты. В результате сейчас телефония становится важной частью мошенничества, которой с одной стороны пользователи доверяют, а с другой – является достаточно анонимной.

Уже складывается практика, когда телефонные звонки с неизвестных номеров люди просто не принимают, и чтобы дозвониться конкретному человеку, нужно предварительно предупредить его через один из альтернативных каналов коммуникаций. Доверие к телефонной сети постепенно разрушается, поскольку в ней не предусмотрены современные механизмы безопасности.

Примечания

См. также

Киберпреступность и киберконфликты в России

СберКорус: Сервис для проверки физических лиц