Как "Московский кредитный банк" запустил систему фрод-мониторинга

2 октября 2015 года «Московский Кредитный Банк» и компания Compass Plus сообщили о завершении внедрения решения мониторинга, выявления и предотвращения мошеннических операций на платформе TranzWare Fraud Analyzer^[1].

Задачи проекта

Задача специалистов Compass Plus - разработка комплексного решения фрод-менеджмента для предотвращения «заведомо мошеннических» транзакций в режиме онлайн на основе определенных банком критериев, особенно в сфере e-commerce.

Офис "Московский кредитный банк" (2013)

Ход проекта

Особенность проекта - интеграция TranzWare Fraud Analyzer с внешней процессинговой системой «Московского Кредитного Банка», реализованной другим поставщиком, чего удалось достичь без потери функциональных возможностей.

Основные требования заказчика:

• возможность создания собственных алгоритмов для выявления подозрительных транзакций,
• интеграция с существующей ИТ-инфраструктурой,
• автоматизация обратной связи (блокировка подозрительной карты не только «своей», но и «чужой»).

TranzWare Fraud Analyzer предоставляет механизм для статистического и посттранзакционного анализа активности держателей карт и терминалов. Архитектура линейного масштабирования платформы TranzWare позволяет наращивать вычислительную мощность для обеспечения производительности до уровня более 900 транзакций в секунду.

«Благодаря новой платформе фрод-мониторинга, разработанной Compass Plus, наша система противодействия мошенническим операциям вышла на совершенно новый уровень. Теперь мы можем не только оперативно реагировать на любые потенциальные фрод-угрозы, но и предупреждать подозрительные транзакции, пока они еще не были совершены, что делает наши карточные продукты удобными и безопасными», — заявила Валерия Гоманова, начальник управления сопровождения банковских карт МКБ.

«Проект внедрения TranzWare Fraud Analyzer в "Московском Кредитном Банке" очень важен для компании, так как наглядно демонстрирует, что данный продукт может быть интегрирован с внешними хостовыми системами, — отметил Андрей Чирков, старший вице-президент и коммерческий директор Compass Plus. — Более того, данный проект в очередной раз подтверждает, что решения компании Compass Plus соответствуют передовым стандартам отрасли и рыночным условиям, в которых постоянно растут объемы карточного мошенничества, а также изощренность практикуемых мошенниками преступных методов».

Примечания