ПрограмБанк.ФронтОфис

Продукт
Разработчики: ПрограмБанк
Дата последнего релиза: 2024/06/05
Отрасли: Финансовые услуги, инвестиции и аудит
Технологии: АБС - Автоматизированные банковские системы,  ИБ - Система обнаружения мошенничества (фрод)

Содержание

ПрограмБанк.ФронтОфис - платформа, на которой реализуются актуальные задачи автоматизации банковских подразделений для обслуживания клиентов.

2024

Доработка системы журналирования событий безопасности

Компания «ПрограмБанк» доработала систему журналирования событий безопасности в своем решении «ПрограмБанк.ФронтОфис». Эта важное обновление было произведено по запросу одного из клиентов компании — банка, который стремился улучшить мониторинг и контроль работы своих подразделений. Об этом компания сообщила 5 июня 2024 года.

Добавленная функциональность позволяет банку не только детально отслеживать действия пользователей внутри системы, но и удобно агрегировать и представлять эти события для контроля. Теперь контролеры и руководители подразделений могут легко определить, кто и когда вносил изменения в настройках. Это особенно важно для понимания причин, которые могли повлиять на результаты выполнения операций или вызвать сбои в работе. Новый шаг в развитии системы журналирования и контроля помогает быстро выявлять и устранять проблемы, а также обеспечивает высокий уровень безопасности и прозрачности внутренних процессов.

Эта возможность доступна для всех систем, построенных на базе платформы «ПрограмБанк.ФронтОфис», что делает ее универсальным решением для всех наших заказчиков. Система уже включена в Реестр российского программного обеспечения (РПО), что подтверждает ее соответствие высоким стандартам качества и безопасности.Облачные сервисы для бизнеса: особенности рынка и крупнейшие поставщики. Обзор TAdviser 7.4 т

Мы уверены, что данное обновление станет важным инструментом для повышения эффективности и надежности работы банковских систем. Компания «ПрограмБанк» продолжает следовать своим принципам, предлагая удобные инновационные решения, отвечающие актуальным потребностям рынка и клиентов.

Возможность получать сведения о состоянии лицевого счета физического лица в СФР

Компания «ПрограмБанк» 4 июня 2024 года объявила о внедрении дополнительной функции в своем решении «ПрограмБанк.ФронтОфис». Теперь банки могут получать сведения о состоянии лицевого счета физического лица в Социальном фонде России (СФР) через «Цифровой профиль гражданина». Эта доработка была реализована с целью улучшения процесса анализа и оценки заявок на кредит.

Добавление позволяет банкам запрашивать данные о клиентах непосредственно через СФР, получая выписки о местах работы и поступающих денежных средствах. Это дает возможность оценивать трудоустроенность и финансовую стабильность клиентов без необходимости предоставления ими справок о доходах и занятости. В результате, банки могут более точно и оперативно подтверждать занятость и доходы клиентов, что значительно ускоряет процесс рассмотрения заявок на кредит и повышает качество оценки платежеспособности.

Удобство данной функции заключается в том, что клиентам больше не нужно собирать и предоставлять справки о доходах и занятости, а банкам не требуется проверять их подлинность. Это не только экономит время и ресурсы, но и повышает уровень доверия и прозрачности в отношениях между банком и клиентом.

2023

Добавление полей в карточку клиента и заявку

ПрограмБанк.АБС поддерживает формат RUTDF 5.0. Об этом ПрограмБанк сообщил 19 сентября 2023 года. Изменения внесены и в «ПрограмБанк.ФронтОфис» — в карточку клиента и заявку добавлены поля (режим налогообложения клиента, дата окончания срока рассмотрения обращения, код цели запрошенного займа и др.). Таким образом, кредитный договор, сформированный в АБС на основе заявки, уже будет содержать всю необходимую информацию для выполнения требований 3600-У. Подробнее здесь.

Включение в реестр отечественного ПО

Программный комплекс «ПрограмБанк.ФронтОфис» внесен в реестр российского программного обеспечения (РПО). Об этом ПрограмБанк сообщил 27 марта 2023 года.

Включение комплекса в реестр РПО является подтверждением того, что платформа «ПрограмБанк.ФронтОфис» полностью соответствует требованиям импортозамещения и может эксплуатироваться без использования зарубежного проприетарного ПО в качестве системного ПО (операционная система, СУБД, сервер приложений, веб-браузер), используя только Freeware-продукты, а также системное ПО, уже включенное в реестр РПО.

К 1 января 2025 года, все банки, как объекты КИИ (критической информационной инфраструктуры) должны полностью отказаться от западного ПО и перейти исключительно на использование продуктов из реестра РПО или Freeware.

Платформа «ПрограмБанк.ФронтОфис» реализована на JavaEE. Это позволяет заказчику выбирать системное ПО как коммерческое (проприетарное), так и Freeware.

На платформе «ПрограмБанк.ФронтОфис» на март 2023 года реализовано значительное количество прикладных решений:

  • «ПрограмБанк.Кредитный конвейер» — комплексное решение для обработки заявок на получение кредитов (прием, проверка, принятие решения, взаимодействие с клиентами).
  • «ПрограмБанк.Взыскание» — комплексное решение по управлению проблемной задолженностью ФЛ, ЮЛ, ИП на всех стадиях.
  • «ПрограмБанк.Финмониторинг» — решение для предотвращения обналичивания денежных средств.
  • «ПрограмБанк.KYC» — система анализа и оценки клиентов и потенциальных клиентов банка.

2019: Применение технологий Java EE в "ПрограмБанк.ФронтОфис" для создания приложений в области RegTech

В 2019 году технологии Java EE платформы "ПрограмБанк.ФронтОфис" стали использоваться для создания приложений в области RegTech. Первое направление RegTech, реализованное на платформе Java EE - борьба с обналичиванием платежей (финансовый мониториг).

В дальнейшем на основе технологий Java EEи веб-интерфейса на платформе "ПрограмБанк.ФронтОфис" начато развитие направления универсальных инструментов интеграции "Програмбанк.Интеграции". Одно из наиболее востребованных областей использования данного инструментария тоже относится к RegTach-области. Это взаимодействие с органами государственной власти через систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ).

2016: Состав платформы "ПрограмБанк.ФронтОфис"

В её составе:

«Програмбанк.Единое Окно» — решение для гибкой настройки процесса обслуживания клиентов фронтальными офисами с максимальной оперативностью, простотой и качеством обслуживания.

«Програмбанк.Кредитный Конвейер» — комплексное решение для обработки заявок на получение кредитов (прием, проверка, принятие решения, взаимодействие с заемщиком), как банками, так и микрофинансовыми организациями.

«ПрограмБанк.Взыскание» — комплексное решение по управлению просроченной задолженностью на всех стадиях: мониторинг текущей задолженности, soft, hard, судебное и исполнительное производство.

«Управление Рисками» дополняет «ПрограмБанк.Кредитный Конвейер» возможностями риск-аналитики, среди которых:

  • Разработка и оптимизация скоринговых карт.
  • Методики внутреннего поиска признаков мошенничества.
  • Нечеткий поиск по "черным спискам".

Представление ПрограмБанк.ФронтОфис, (2015)

Использование ПрограмБанк.Фронт-Офис предоставляет Банку конкурентные преимущества:

  • увеличение продаж за счет удобства и скорости обработки обращений клиентов;
  • низкие затраты на организацию рабочего места клиентского менеджера;
  • данные для аналитики и принятия решений;
  • мощный инструмент продвижения банка в Интернете;
  • мобильное приложение для on-line продажи продуктов банка партнерами и агентами;
  • передача лучших практик обслуживания клиентов между географически распределенными офисами;
  • «прозрачность» жизненного цикла обращения клиента;
  • управление процессом прохождения заявки и работы с ней различными подразделениями банка;
  • оценка качества обслуживания и KPI лиц, задействованных в работе с клиентами и обработке заявок на получение кредитов;
  • оценка качества различных каналов взаимодействия с клиентом;
  • сокращение времени рассмотрения и принятия решения по заявкам за счет автоматических и параллельных проверок;
  • территориально распределенное рассмотрение и принятия решения;
  • интеграция с АБС сокращает время и трудозатраты на оформление кредита, позволяет учитывать при принятии решения историю взаимодействия банка с клиентом.

Руководителям подразделений инструментарий для:

  • организации бизнес-процесса:
    • приема заявок на получение кредитов,
    • обработки и
    • принятия по ним решений;

  • контроля качества работы сотрудников;
  • интерактивного оповещения;
  • обучения сотрудников клиентских офисов.

Менеджерам и операционистам единое окно. В нём:

  • все продукты, услуги, а операции доступны из карточки клиента;
  • содержатся все данные клиента и история взаимодействия с ним;
  • синхронизированы данные по клиенту в любой точке продаж и обслуживания;
  • генерируются активные предложения и рекомендации для фронт-менеджера или оператора в интерактивном режиме;
  • продуктовые калькуляторы.

Риск-менеджерам эффективное средство для:

  • интеграции с различными Бюро Кредитных Историй (БКИ).
  • интеграции с различными системами фрод-менеджмента.
  • реализации моделей оценки потенциальных заемщиков и поручителей.



ПРОЕКТЫ (3) ПРОЕКТЫ НА БАЗЕ (1) ИНТЕГРАТОРЫ (1)
РЕШЕНИЕ НА БАЗЕ (1) СМ. ТАКЖЕ (8)


Подрядчики-лидеры по количеству проектов

За всю историю
2021 год
2022 год
2023 год
Текущий год

  Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (83)
  Диасофт (Diasoft) (82)
  R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) (63)
  ПрограмБанк (42)
  Banks Soft Systems, BSS (Бэнкс Софт Системс, БСС) (27)
  Другие (219)

  Диасофт (Diasoft) (6)
  Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (5)
  R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) (4)
  ПрограмБанк (2)
  Неофлекс (Neoflex) (1)
  Другие (0)

  Диасофт (Diasoft) (4)
  R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) (2)
  ПрограмБанк (1)
  Солар (ранее Ростелеком-Солар) (1)
  Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (1)
  Другие (1)

  Инверсия (2)
  ПрограмБанк (1)
  Другие (0)

  Диасофт (Diasoft) (2)
  Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (1)
  Гринатом (Greenatom) (1)
  ПрограмБанк (1)
  Другие (0)

Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров

За всю историю
2021 год
2022 год
2023 год
Текущий год

  Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (9, 89)
  Диасофт (Diasoft) (14, 84)
  R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) (4, 64)
  ПрограмБанк (3, 42)
  Banks Soft Systems, BSS (Бэнкс Софт Системс, БСС) (2, 28)
  Другие (71, 202)

  Диасофт (Diasoft) (3, 6)
  Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (1, 5)
  R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) (1, 4)
  ПрограмБанк (1, 2)
  Finastra (ранее Misys) (1, 1)
  Другие (0, 0)

  Диасофт (Diasoft) (3, 4)
  R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) (1, 2)
  ПрограмБанк (1, 1)
  Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (1, 1)
  Другие (0, 0)

  Инверсия (1, 2)
  ПрограмБанк (1, 1)
  Другие (0, 0)

  Диасофт (Diasoft) (2, 2)
  Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (1, 1)
  ПрограмБанк (1, 1)
  Другие (0, 0)

Распределение систем по количеству проектов, не включая партнерские решения

За всю историю
2021 год
2022 год
2023 год
Текущий год

  ЦФТ-Банк - 74
  RS-Bank - 61
  ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 38
  Flextera - 31
  Correqts - 26
  Другие 287

  ЦФТ-Банк - 5
  RS-Bank - 4
  Diasoft Digital Q.FinMarkets (ранее Digital Q.FinancialMarkets) - 3
  Diasoft Digital Q.Consumer (ранее Diasoft FA Beans) - 2
  ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 2
  Другие 2

  RS-FinMarkets - 2
  Diasoft Digital Q.Consumer (ранее Diasoft FA Beans) - 2
  Diasoft Digital Q.Reporting (ранее Flextera BI) - 1
  ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 1
  ЦФТ-Ритейл-банк - 1
  Другие 1

  ЦАБС Банк 21 век - 2
  ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 1
  Другие 0

  Diasoft Digital Q.FinMarkets (ранее Digital Q.FinancialMarkets) - 1
  ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 1
  Diasoft Digital Q.Payments - 1
  ЦФТ: Единый расчетный центр корпорации (ЕРЦК) - 1
  Другие 0

Подрядчики-лидеры по количеству проектов

За всю историю
2021 год
2022 год
2023 год
Текущий год

  Солар (ранее Ростелеком-Солар) (18)
  SearchInform (СёрчИнформ) (16)
  Национальное бюро кредитных историй (НБКИ) (16)
  Инфосистемы Джет (9)
  Experian (8)
  Другие (159)

  Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (2)
  Диасофт (Diasoft) (1)
  Инфосекьюрити (Infosecurity) (1)
  Инфосистемы Джет (1)
  Корп Софт (CorpSoft24) (1)
  Другие (6)

  Солар (ранее Ростелеком-Солар) (3)
  SearchInform (СёрчИнформ) (2)
  VisionLabs (ВижнЛабс) (1)
  Диасофт (Diasoft) (1)
  Динамика (Dynamika) Новосибирск (1)
  Другие (0)

  SearchInform (СёрчИнформ) (3)
  Группа компаний ЦРТ (Центр речевых технологий) (1)
  Лаборатория Касперского (Kaspersky) (1)
  Ростелеком (1)
  Солар (ранее Ростелеком-Солар) (1)
  Другие (3)

  SearchInform (СёрчИнформ) (8)
  Positive Technologies (Позитив Текнолоджиз) (3)
  БПС Инновационные программные решения (ранее БПЦ Банковские технологии) (2)
  Лаборатория Касперского (Kaspersky) (1)
  Нева-Автоматизация (1)
  Другие (2)

Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров

За всю историю
2021 год
2022 год
2023 год
Текущий год

  Visa International (4, 27)
  Инфосистемы Джет (5, 25)
  Солар (ранее Ростелеком-Солар) (2, 20)
  FICO (4, 18)
  SearchInform (СёрчИнформ) (2, 17)
  Другие (185, 142)

  Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (2, 2)
  F.A.C.C.T. (ранее Group-IB в России) (1, 1)
  SearchInform (СёрчИнформ) (1, 1)
  Инфосистемы Джет (1, 1)
  Лаборатория Касперского (Kaspersky) (1, 1)
  Другие (5, 5)

  Солар (ранее Ростелеком-Солар) (1, 3)
  SearchInform (СёрчИнформ) (1, 2)
  Диасофт (Diasoft) (1, 1)
  VisionLabs (ВижнЛабс) (1, 1)
  Динамика (Dynamika) Новосибирск (1, 1)
  Другие (0, 0)

  SearchInform (СёрчИнформ) (1, 3)
  Positive Technologies (Позитив Текнолоджиз) (1, 1)
  Лаборатория Касперского (Kaspersky) (1, 1)
  R-Vision (Р-Вижн) (1, 1)
  Группа компаний ЦРТ (Центр речевых технологий) (1, 1)
  Другие (1, 1)

  SearchInform (СёрчИнформ) (1, 9)
  Positive Technologies (Позитив Текнолоджиз) (1, 3)
  БПС Инновационные программные решения (ранее БПЦ Банковские технологии) (1, 2)
  Лаборатория Касперского (Kaspersky) (1, 1)
  R-Vision (Р-Вижн) (1, 1)
  Другие (0, 0)

Распределение систем по количеству проектов, не включая партнерские решения

За всю историю
2021 год
2022 год
2023 год
Текущий год

  3-D Secure (3D-Secure) - 23
  Solar JSOC - 19
  СёрчИнформ SIEM - 17
  НБКИ-AFS (Anti-Fraud Service) - 12
  FICO Capstone Decision Accelerator (CDA) - 9
  Другие 137

  Kaspersky Anti Targeted Attack Platform (KATA) - 1
  Group-IB Fraud Hunting Platform (ранее Secure Bank - Secure Portal) - 1
  CorpSoft24: Хостинг ИСПДн - 1
  ЦФТ FRAMOS - 1
  Solar JSOC - 1
  Другие 6

  Solar JSOC - 3
  СёрчИнформ SIEM - 2
  Diasoft Digital Q.Risk&Compliance - 1
  VisionLabs Luna Pass - 1
  Dynamika-Финансовый мониторинг - 1
  Другие 0

  СёрчИнформ SIEM - 3
  Kaspersky Anti Targeted Attack Platform (KATA) - 1
  R-Vision Threat Intelligence Platform (TIP) - 1
  Solar AURA (Audit & Risk Assessment) - 1
  ЦРТ:VoiceKey.Platform - 1
  Другие 1

  СёрчИнформ SIEM - 9
  Positive Technologies: MaxPatrol VM (Vulnerability Management) - 3
  БПС: СмартВиста Система предотвращения мошенничества - 2
  Kaspersky Anti Targeted Attack Platform (KATA) - 1
  R-Vision VM - 1
  Другие 0