RS-Payments

RS-Payments — инструмент для управления финансовыми потоками кредитного учреждения.

Система обеспечивает эффективное управление ресурсами банка, конфиденциальность и целостность информации, а также гарантирует снижение расходов на обслуживание платежей и максимально эффективную работу пользователей.

Система RS-Payments предназначена как для крупных многофилиальных кредитных учреждений, так и для банков сегмента SMB, при этом возможна глубокая интеграция RS-Payments с АБС, установленной в банке.

2021: Возможность авторизации по SSO с использованием Active Directory

20 января 2021 года R-Style Softlab представила обновленную версию системы RS-Payments для автоматизации работы расчетного центра банка с межбанковскими и межфилиальными платежами.

Клиент-серверное приложение RS-Payments переведено на другую архитектуру. В качестве клиента используется браузер на базе Chromium, благодаря чему специалистам банков стал доступен удобный веб-интерфейс. В качестве сервера приложений выступает JEE-сервер.Российский рынок облачных ИБ-сервисов только формируется 2.6 т

Обновленная версия обеспечивает более высокий уровень безопасности и удобства при работе расчетного центра с приложением, так как для пользователей RS-Payments стал доступен вариант авторизации по SSO (Single Sign-On, технология единого входа) с использованием данных Active Directory, также поддерживается синхронизация пользователей и их прав с данными Active Directory. Добавлены механизмы, увеличивающие удобство управления и повышающие надежность фоновой обработки платежей.

Благодаря использованию актуального стека технологий обновленной версии системы RS-Payments банкам гарантирована надежность и безопасность при работе расчетного центра с платежами, — сообщил Дмитрий Сулимов, технический директор производственного центра департамента банковского ПО RS-Bank, R-Style Softlab. — Кроме того, в данной версии RS-Payments поддерживается работа в кластерной архитектуре. Специалисты R-Style Softlab реализовали более гибкие механизмы для возможности горизонтального масштабирования, позволяющие обрабатывать свыше 10 млн платежных документов в день, что особенно необходимо расчетным центрам банков с растущим бизнесом.

2016

В RS-Payments автоматизирован процесс отслеживания межбанковских транзакций

В начале 2016 года компания R-Style Softlab расширила возможности системы для управления финансовыми потоками банков — RS-Payments. В решении автоматизирован процесс отслеживания межбанковских транзакций и выявления причин их нарушения. Данная функциональность снижает трудозатраты финансовых организаций на переписку с банками-контрагентами для уточнения реквизитов платежей и запросов об их прохождении.

Механизм отслеживания реализован по принципу картотек. Сотрудникам банков доступно управление тематическими картотеками, систематизирующими расчетные документы клиентов. В каждой картотеке возможно хранение неограниченного количества так называемых кейсов — дел о переписке, в которых фиксируются основные атрибуты (дата, номер, контрагент-инициатор, контрольный срок). К делу прикрепляется платеж, по которому оно возникло, и все запросы-ответы. По просьбе банка вендор может создать любое количество картотек.

В RS-Payments реализованы три картотеки: стандартных и невыясненных запросов, а также картотека уточнения реквизитов. Картотека стандартных запросов позволяет автоматизировать на базе созданных шаблонов запросов и ответов ведение переписки с банками-контрагентами по счетам ЛОРО. В системе настраивается формат стандартного запроса и ставится в соответствие форма стандартного ответа, который будет отправлен на этот запрос, в частности, на получение текущего баланса или выписки, состояния счета (дебет и кредит), об изменениях или отменах транзакций, а также о детализации по конкретной транзакции. Картотека невыясненных запросов включает те обращения (к примеру, с просьбой подтвердить назначение платежа), которые чаще всего не могут обрабатываться автоматически и требуют непосредственного участия операциониста в формировании ответа. Картотека уточнения реквизитов содержит те запросы, ответы на которые также формируются при участии операциониста.

Система RS-Payments обработала 1 млн платежных документов за день

ИТ-компания R-Style Softlab провела весной 2016 года тестирование системы для автоматизированного управления межфилиальными и межбанковскими платежами — RS-Payments. Результаты исследования показали, что приложение способно обрабатывать не менее 1 млн документов в день.

Тестирование проводилось на стенде, имитирующем работу одного расчетного центра (РЦ) и двух филиалов банка. Каждая из трех баз данных (БД) содержала свыше 2 млн платежей.

Целью исследования было определить максимальный объем документов, который система может обработать за один операционный день. Для этого была осуществлена проверка свыше 30 автоматизированных действий, совершаемых решением в процессе работы в банке. Проверка включала генерацию платежей в расчетный центр параллельными процессами, генерацию платежей в филиалах, формирование форматов платежей, визирование платежей, прием квитанций в филиалах, разбор формата передачи, обработку квитанций в РЦ и многое другое, рассказали в компании.

Наряду с основным достижением тестирования (1 млн документов в день), система показала высокую производительность по каждой операции. К примеру, по данным R-Style Softlab, она способна генерировать 200 тыс. платежей двумя параллельными процессами менее чем за 1 час (58 минут), визировать около 10 тыс. платежей в РЦ за 11 секунд, принимать пакет из 10 тыс. электронных платежных документов за 1 минуту.

«Тестирование приложения продемонстрировало высокие показатели. С учетом его возможностей по масштабированию, количество обрабатываемых документов может увеличиться до нескольких миллионов документов в сутки, — отметил Френкель Лев, директор департамента банковского ПО RS-Bank R-Style Softlab. — Спектр услуг, предлагаемых банками клиентам, все время увеличивается, в связи с этим растет и количество платежей в финансовой организации. Поэтому производительность системы для управления финансовыми потоками является одним из ключевых требований банка к такому решению».

2015

Обмен документами с регулятором

8 декабря 2015 года компания R-Style Softlab сообщила о включении в систему RS-Payments функционала обмена документами в унифицированных форматах электронных банковских сообщений (УФЭБС) с регулятором^[1].

В решении реализовано информационное взаимодействие между прямыми участниками расчетов и Центром обработки и расчетов системы банковских электронных срочных платежей (ЦОиР БЭСП), а также взаимодействие клиентов Банка России между собой и с обслуживающим подразделением Банка России.

Пользователи RS-Payments получили доступ к функционалу:

• как автоматическая, так и ручная отправка сообщений;
• ведение справочника критериев для объединения платежных сообщений в формате ED108;
• быстрое исключение из сформированного пакета отбракованного документа и переформирование пакета;
• изменение порядка включения документа или группы документов в пакет;
• настройка количества документов в пакете и максимальной суммы пакета.

При обработке сообщений действует система оповещения, уведомляющая подписчиков о приеме различных типов сообщений и отправке их, а для ряда форматов (ED243 и ED244) — механизм расследований для ведения кейсов и переписки по уточняемым реквизитам.

Михаил Дробышевский, заместитель генерального директора R-Style Softlab, отметил:

- Удобство реализованной поддержки документов в УФЭБС в отдельной системе заключается в том, что при каждом изменении форматов не придется обновлять АБС. Кроме того, разработанную нами функциональность по формированию и обработке сообщений, выполненную в открытом коде, отличает высокий уровень производительности и эргономики.

Особенности, функциональные возможности, безопасность

RS-Payments поможет оперативно выполнить межфилиальные и межбанковские платежи, контролировать состояние корреспондентских счетов, выбирать оптимальный маршрут проведения платежей, осуществлять их позиционирование. Для контроля деятельности филиалов крупных банков RS-Payments может выполнять мониторинг внешних платежей банка и филиалов, регулировать соблюдение требований, установленных для платежей, отслеживать нежелательные платежи.

Система устанавливается в каждом балансовом подразделении банка. Архитектурно она состоит из ядра и набора специальных модулей, посредством которых осуществляется взаимодействие с внешними приложениями, поддерживается деятельность уполномоченных сотрудников, выполняются автоматические процессы и пр.

Свойства

• высокая скорость обработки платежных и информационных сообщений
• поддержка практически любой топологической модели платежной системы
• настройка форматов и интерфейсов отображения обрабатываемых сообщений
• настройка бухгалтерской, финансовой и динамической моделей обработки сообщений
• взаимодействие с АБС различных производителей
• независимость от транспортной среды передачи сообщений
• высокая эргономичность
• открытый программный код на макроязыке

Особенности

• Технология RS-Payments предполагает настройку документооборота на основе распределенной пошаговой обработки платежей
• Система позволяет настроить обработку сообщений по собственному усмотрению
• Обработка платежей выполняется пошагово. Выбор каждого следующего шага обуславливается типом платежа и его текущим состоянием
• Работа всех узлов RS-Payments строится на основе динамической модели, учитывающей множество состояний всех типов платежей и шагов их обработки
• Существует возможность настроить любую модель проводок, чтобы система сама открывала необходимые счета и выполняла операции полностью в автоматическом режиме

Функциональные возможности

• Полная автоматизация процесса обработки платежей и сопутствующих сообщений внутри многофилиального банка любого размера
• Осуществление взаимодействия с различными платежными системами электронных расчетов
• Выбор оптимального маршрута проведения платежей, осуществление оперативного позиционирования платежных сообщений
• Контроль состояния корреспондентских счетов
• Выполнение мониторинга внешних платежей головного банка и филиалов, контролируя соблюдение правил их обработки
• Адаптивность системы под меняющиеся требования

Внедрение системы позволит банку ускорить прохождение платежей, снизить расходы на их обработку, эффективно управлять финансовыми ресурсами, следить за деятельностью филиалов и многое другое.

Безопасность

• Трехзвенная архитектура, посредством которой исключается физический доступ пользователей к базе данных.
• Гибкая система управления доступом (СУД). Для каждого пользователя можно настроить индивидуальную структуру меню, указать перечень доступных подсистем и модулей, а также списки клиентов, счетов и других объектов системы, с которыми ему разрешено работать. Предусмотрены средства протоколирования и аудита.
• Принцип непрерывного электронного документооборота. Конфиденциальность информации и подтверждение авторства здесь обеспечивает электронная цифровая подпись (ЭЦП), налагаемая на документы. Поддерживаются все наиболее распространенные в России криптографические системы.
• Правила формирования паролей (минимальная длина пароля и частота его замены как по времени, так и по числу входов) гибко настраиваются для каждого пользователя. Система либо разрешает пользователю менять пароли самостоятельно, либо накладывает запрет на эти действия. Она контролирует качество пароля, в частности следит за тем, чтобы в него входили не только буквенные или числовые символы, но и, например, их сочетание, а также за тем, чтобы новый пароль не совпадал с прежним и т.д.
• Блокировка профиля и клавиатуры при длительном отсутствии пользователя. Если после ввода пароля пользователь не заходит в систему в течение определенного времени, то доступ автоматически будет запрещен. Если же сотрудник на какое-то время прервет работу (не нажмет ни одной клавиши в течение индивидуально заданного промежутка времени), то система автоматически заблокирует клавиатуру (разблокировать ее можно будет, введя логин и пароль).
• Применяемый механизм шифрования каналов обеспечивает безопасность передачи данных между удаленными терминалами и сервером приложений. В ИБС RS-Bank V.6 предусмотрена возможность использования других сертифицированных средств шифрования.

Архитектура

Архитектура системы (2014)

Структурная единица RS-Payments - узел, создаваемый при балансовом подразделении многофилиального банка. Узел должен конфигурироваться и настраиваться в соответствии со своей конкретной ролью в обработке платежей. Например, при построении двухуровневой системы «Головной банк — Филиал» модули RS-Payments могут быть сгруппированы в два логических блока:

• «Расчетный центр»;
• «Филиал» (либо «Терминал»).

«Расчетный центр» взаимодействует с АБС головного банка, филиалами, внешними платежными системами, РКЦ и банками-контрагентами. «Филиал» связан с АБС филиала, с «Расчетным центром», а также может взаимодействовать с внешними платежными системами. «Терминал» в отличие от «Филиала» не имеет блока непосредственного взаимодействия с АБС. Вместо этого в нем предусмотрен функционал, позволяющий пользователю осуществлять ввод документов непосредственно в RS-Payments, получать различные отчеты (включая отчетность по оборотам и остаткам на корсчетах, обслуживаемых RS-Payments), а также импортировать и экспортировать документы в оговоренных заранее форматах (реально этот функционал может обеспечивать, например, терминал S.W.I.F.T.).

2001: Завершение разработки

Завершена разработка платежной системы RS-Payments – продукта для управления финансовыми потоками многофилиального банка.

Примечания