Diasoft Digital Q.CoreBanking (ранее Diasoft FA)#

Основная статья: Автоматизированные банковские системы (АБС)

2025

Добавление компонента «Журнал обмена сообщениями по 311-П»

Компания «Диасофт» дополнила автоматизированную банковскую систему Digital Q.CoreBanking компонентом «Журнал обмена сообщениями по 311-П», который предназначен для комплексной автоматизации процесса формирования, контроля и отправки в ФНС и СФР электронных сообщений, предусмотренных законодательством, по счетам и вкладам физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц и иных организаций. Об этом «Диасофт» сообщил 14 ноября 2025 года.

Компонент «Журнал обмена сообщениями по 311-П» интегрирован с «Главной книгой», которая поддерживает требования законодательства по формированию сообщений XML, и продуктом «Взаимодействие по форматам 311-П через СМЭВ», предназначенного для автоматизации процессов информационного обмена между банками, ФНС и СФР в части отправки информации об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита) и получения ответных квитанций. Использование в комплексе «Главной книги», продукта «Взаимодействие по форматам 311-П через СМЭВ» и компонента «Журнал обмена сообщениями по 311-П» позволяет максимально автоматизировать и упростить процесс обмена данными по форматам 311-П.

𝓲

Фото: Диасофт

Компонент «Журнал обмена сообщениями по 311-П» дает возможность валидировать формируемые XML-сообщения, отслеживать статусы формирования сообщений и их обработки в СМЭВ, вести различные протоколы. В «Т1» — большое укрупнение. TAdviser составил карту активов холдинга 12.7 т

Согласно 311-П банк обязан сообщить ФНС об открытии счета не более чем за три дня. Журнал обмена сообщениями позволяет контролировать сроки отправки сообщений на основе календаря рабочих дней. В журнале подсвечиваются события, по которым ожидается промедление, что позволяет избежать штрафов.

Компонент «Журнал обмена сообщениями по 311-П» обеспечивает:

• Формирование электронных сообщений:
  • Подготовка сообщений об открытии, закрытии и изменении реквизитов счетов и вкладов.
  • Поддержка сообщений для следующих категорий клиентов: физические лица, индивидуальные предприниматели, юридические лица, адвокаты, нотариусы, управляющие товарищи инвестиционных товариществ.

• Формирование единых сообщений при реорганизации банка.
• Контроль и учет операций:
  • Ведение журнала учета событий по счетам. Отбор записей журнала по параметрам: номер счета, владелец счета, филиал, дата события, вид сообщения, тип сообщения, автор операции.
  • Отображение статусов обработки сообщений: «Сформировано», «Готово к выгрузке», «Включено в состав архива», «Выгружено», «Обнаружены расхождения», «Ошибка валидации».
  • Ведение протокола операций для каждого события с фиксацией исполнителя, времени выполнения и кода результата операции.
  • Контроль сроков отправки сообщений на основании календаря рабочих дней.
  • Функция ручного редактирования сформированных XML-сообщений.
  • Выгрузка отдельных сообщений в файловую систему для последующей передачи.

Таким образом, банки получают единый и прозрачный инструмент, который берет на себя рутинную работу по обмену данными с ФНС и СФР в соответствии с требованиями законодательства.

Возможность пооперационного взимания комиссий в продукте «Ведение и учет операций по договорам эскроу-счетов»

Компания «Диасофт» развивает продукт «Ведение и учет операций по договорам эскроу-счетов», который входит в состав решения Digital Q.CoreBanking и автоматизирует учет и обслуживание банковских счетов эскроу, используемых для расчетов по договорам участия в долевом строительстве. В продукте реализована возможность пооперационного взимания комиссий согласно тарифам и переуступки прав от физического лица к юридическому лицу и наоборот. Об этом компания сообщила 21 августа 2025 года.

Помимо этого, продукт позволяет:

• Вести параметры договоров счетов эскроу и связанных дополнительных соглашений на переуступку прав.
• Вести перечень объектов застройки.
• Хранить информацию о связанных с договором и объектом застройки счетах, а также сроках их действия.
• Автоматически проверять выполнение условий депонентом (поступление денежных средств) и бенефициаром (предоставление документов о вводе объекта строительства в эксплуатацию).
• Автоматически формировать платежные документы при перечислении денежных средств застройщику при вводе в эксплуатацию объектов строительства и, в случае неисполнения условий договора застройщиком, при возврате средств депоненту.

Таким образом, продукт поддерживает весь процесс обслуживания счетов эскроу – от заключения договора до раскрытия счета, контролирует корректность и полноту предоставленных документов. После выполнения условий договора средства сразу перечисляются застройщику, до этого средства покупателя заблокированы, что помогает предотвратить мошенничество, ненадлежащее управление и другие проблемы, которые могут возникнуть в процессе приобретения недвижимости.

Бизнес-процессы в банках усложняются. Если раньше удавалось обходиться полуручным способом учета договоров, то современные требования к обслуживанию клиентов невозможно удовлетворить без всеобъемлющей автоматизации. Эту задачу как раз и решает продукт «Ведение и учет операций по договорам эскроу-счетов, – отметил Александр Бакулин, руководитель продукта «Депозиты» компании «Диасофт».

Продукт «Ведение и учет операций по договорам эскроу-счетов» реализован в микросервисной архитектуре на современном технологическом стеке и совместим с любыми сторонними фронт- и бэк-офисными системами банка.

Коробочная версия АБС для малых и средних банков

«Диасофт» систематизировал лучшие практики ведения банковского бизнеса более 100 кредитных организаций и выпустил «коробочное» решение на базе автоматизированной банковской системы (АБС) Digital Q.CoreBanking. Теперь малые и средние российские банки могут быстрее и с меньшими затратами решать задачи импортозамещения и перехода на современную АБС, а также выводить на рынок новые банковские продукты. Об этом «Диасофт» сообщил 10 июня 2025 года.

В составе «коробочного» решения «Диасофт» предусмотрено все, что необходимо для проектов в универсальных банках и небанковских кредитных организациях:

• Функционал комплексной АБС Digital Q.CoreBanking: кредиты и депозиты, расчетно-кассовое обслуживание, документарные операции, брокерское обслуживание, операции на денежных и финансовых рынках, оперативная и обязательная отчетность, взаимодействие с государственными органами, ПОД/ФТ, валютный контроль и другой необходимый функционал.
• Преднастроенные банковские продукты и процессы для быстрого запуска АБС в промышленную эксплуатацию и тестирования бизнес-гипотез по выводу новых банковских продуктов на рынок.
• Российская СУБД Digital Q.Database, которая максимально адаптирована к программным продуктам «Диасофт» и обеспечивает их отказоустойчивость и высокую производительность. Операции выполняются в 15-20 раз быстрее по сравнению с «ванильной» версией PostgreSQL.Также большая часть операций выполняется быстрее, чем на СУБД западного вендора (Microsoft SQL Server), или аналогично по времени.

В основе решения – импортонезависимый технологический стек. Решение интегрируется в ИТ-ландшафт, помогает решать текущие задачи, обеспечивает развитие банковской системы в перспективе. Это достигается за счет регулярных улучшений на основе обратной связи от реальных проектов, а также регулярных обновлений с учетом изменений российского законодательства, инициатив Банка России (цифровой рубль, СБП и др.) и технологических трендов.

Такой подход к созданию решения обеспечивает долгосрочную защиту инвестиций заказчика, а также делает процесс сопровождения АБС максимально стандартным и, тем самым, сокращает совокупную стоимость владения решением.

По сути, наше решение – это ускоритель проекта за счет проделанной «домашней работы» по преднастройке банковских продуктов и применения адаптированной методологии внедрения. В ходе проекта нашими главными задачами становятся формирование центра компетенций на стороне заказчика, сближение требований и «тонкая донастройка» там, где это действительно необходимо, – сказал Леонид Хоревский, директор департамента «Операционная деятельность», член правления компании «Диасофт».

По оценке специалистов «Диасофт», использование решения Digital Q.CoreBanking уменьшает трудозатраты полного цикла внедрения в среднем на 40%. При этом у заказчика остается возможность создавать персонализированное решение с учетом специфичных требований как с привлечением вендора, так и силами специалистов банка.

В зависимости от масштабов и задач проекта, «Диасофт» готов предложить как комплексное внедрение АБС по принципу «одного окна» (поставка и сопровождение АБС, СУБД и программно-аппаратного комплекса), так и отдельные компоненты решения в качестве дополнений к уже установленной АБС, в т.ч. других вендоров.

Расширение возможностей обработки переводов денежных средств без открытия счета

Компания «Диасофт» продолжает совершенствовать процесс автоматизации приема и обработки переводов денежных средств физических лиц без открытия счета. Для этого специалисты компании перевели продукт «Учет переводов без открытия счета» в микросервисную архитектуру. Об этом компания сообщила 10 марта 2025 года.

Одно из ключевых качеств внедрения продукта – уменьшение нагрузки на основную бэк-офисную и фронт-офисную систему кредитной организации за счет переноса высоконагруженных операций в «Учет переводов без открытия счета». Продукт позволяет:

• Вести учет договоров с участниками информационно-технологического взаимодействия (ИТВ) по приему денежных средств у физических лиц.
• Осуществлять поиск и учет платежных документов переводов без открытия счета, сформированных либо в решении Digital Q.Payments, либо в системах других вендоров.
• Автоматически рассчитывать комиссию в разрезе получателей переводов денежных средств.
• Автоматически формировать платежные документы внутреннего учета.
• Автоматически зачислять денежные средства на счета получателей переводов без открытия счета.

Продукт входит в состав решения Digital Q.CoreBanking, разработан на импортонезависимом технологическом стеке. Благодаря реализации в микросервисной архитектуре «Учет переводов без открытия счета» может быть интегрирован в любой ИТ-ландшафт организации.

2020: Использование в качестве АБС для киберполигона «Ростелекома»

Компания «Диасофт», российский разработчик ИТ-решений для финансового сектора, заключила соглашение с «Ростелекомом» в лице дочерней компании «Ростелеком-Солар», национального провайдера кибербезопасности. Целью сотрудничества является построение банковского сегмента киберполигона, который предоставит банкам возможность отрабатывать практические навыки отражения кибератак. Об этом «Диасофт» сообщил 3 сентября 2020 года.

В качестве автоматизированной банковской системы было выбрано соответствующее решение компании «Диасофт», которое используется кредитно-финансовыми организациями России. Полробнее здесь.

2016

Приказом №426 Минкомсвязи Российской Федерации 6 сентября 2016 года решения компании «Диасофт» – ИТ-система Diasoft FA#, финансовая архитектура FLEXTERA и аналитическая платформа FLEXTERA BI – включены в Единый реестр российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных.

2011

В августе 2011 года «Диасофт» предоставила кредитным организациям, использующим систему Diasoft FA#, возможность автоматизировать ведение договоров банковского счета юридических лиц. Программный продукт «Ведение договоров банковского счета юридических лиц» меняет идеологию системы Diasoft FA# в части проведения таких операций как заключение договоров с клиентами, открытие расчетных счетов и подключение к ним набора необходимых услуг, за предоставление которых производится взимание комиссий. Теперь в продукте выделена новая сущность – договоры банковского счета юридических лиц, с которых и начинается работа с клиентом.

Внедрение программного продукта Diasoft FA# Bank, Ведение договоров банковского счета юридических лиц позволит кредитным организациям:

• Оптимизировать инструментарий как для массового, так и для индивидуального обслуживания юридических лиц, что, в свою очередь, минимизирует операционные риски и временные затраты при заключении договоров.
• Осуществлять заключение договоров из единого окна – теперь нет необходимости заходить в разные пункты меню и отдельно выполнять действия, связанные с заключением договора: добавлена возможность автоматического открытия счетов по договору, печати договора, связывания услуг и счетов с договором, связывания тарифных планов с услугами по договору.
• Задавать несколько тарифных планов для договора банковского счета юридического лица.
• Автоматически менять тарифный план клиента в зависимости от средневзвешенного остатка на счете либо от наличия оборотов по счету.
• Рассчитывать и взимать комиссии за факты совершения событий, по которым нет движения по счетам и отражения в бухгалтерском учете (за предоставление выписки, печать документов и т.п.).
• Взимать комиссионное вознаграждение за превышение клиентом пороговых значений набора услуг (например, количества востребованных документов).

С октябре 2011 года компания «Диасофт» предоставляет кредитно-финансовым организациям, использующим систему Diasoft FA#, функционал, который позволяет автоматизировать «сквозной» бизнес-процесс работы с документами электронного вида, возможность их визирования и передачи в электронный архив. Программный продукт «Учет электронных сигнатур документов дня» предназначен для установки подписей на документах дня. Новая функциональность обеспечивает явную связь первичного документа в АБС и документа в электронном виде (ДЭВ) в электронном архиве. На каждый первичный документ формируется отдельный ДЭВ, который в АБС визируется необходимыми подписями в заданной последовательности. После завершения обработки документ выгружается в электронный архив. Такой подход исключает случаи расхождения данных в первичных документах АБС и электронного архива.

Также программный продукт «Учет электронных сигнатур документов дня» обеспечивает:

• Возможность гибкой настройки количества устанавливаемых подписей для каждого типа документа в зависимости от корреспонденции счетов и способа формирования документа;
• Контроль очередности и иерархичности подписей на документе электронного вида;
• Контроль установки необходимого количества подписей для первичных документов при закрытии дня;
• Контроль установки необходимого количества подписей для первичных документов при исполнении документов, формировании рейса для отправки в РКЦ (для межбанковских платежных документов в рублях);
• Контроль уникальности подписи для одного документа;
• Возможность массового подписания документов;
• Контроль неизменности документа;
• Передачу в электронный архив документов электронного вида и их основных реквизитов для последующей записи на отчуждаемые носители в соответствии с 2346-У.

С декабря 2011 года клиенты компании «Диасофт», бизнес которых поддерживает система Diasoft FA#, получили возможность использовать решение «Пятый Уровень» компании ProLAN для повышения качества ИТ-услуг, управления себестоимостью банковских продуктов, нормирования труда и управления численностью персонала.

ProLAN — разработчик программных продуктов, решений и программно-аппаратных комплексов для диагностики, тестирования и управления информационными системами — включила автоматизированную банковскую систему Diasoft FA# в состав поддерживаемых решений. Как ожидается, «Пятый Уровень» от ProLAN повысит эффективность эксплуатации Diasoft FA# в финансовых институтах. Теперь в автоматическом режиме можно контролировать время выполнения критически важных бизнес-транзакций системы Diasoft FA# (например, транзакцию выдачи потребительского кредита), производительность и доступность Diasoft FA#, а также производительность труда пользователей АБС.

Потребителями получаемой информации могут быть специалисты различных подразделений кредитно-финансовой организации. Так, ИТ-служба получает инструментарий для повышения качества ИТ-услуг; бизнес-подразделения — дополнительные KPI бизнес-процессов, которые можно контролировать в режиме реального времени; HR-служба — инструментарий для определения нормативов и построения динамической модели численности персонала; финансовая служба — инструментарий для внедрения методики Time-Driven Activity Based Costing (разработанная Робертом Капланом и Стивеном Андерсоном, эта методика позволяет эффективно управлять себестоимостью банковских продуктов).

Одной из особенностей решения «Пятый Уровень» является его простота и экономичность — для внедрения решения достаточно установить на автоматизированные рабочие места пользователей программу «EPM-Агент», которая собирает информацию о работе бизнес-приложения и в режиме реального времени передает ее в различные системы управления.

«Вопросам Quality Assurance, в частности, вопросам производительности наших программных продуктов, мы традиционно уделяем очень большое внимание, — рассказал Николай Ипполитов, директор департамента «Партнерские решения» компании «Диасофт». — До последнего времени эта задача решалась, в основном, средствами нагрузочного тестирования, которое является обязательным этапом перед выпуском любого нашего программного продукта на рынок. Однако нагрузочное тестирование не позволяет управлять производительностью АБС во время ее эксплуатации в условиях реальной ИТ-инфраструктуры клиента, которая, зачастую, далека от идеальной. Продукты категории Real User Monitoring компаний IBM, HP, BMC и других крупных международных вендоров ориентированы, в первую очередь, на управление производительностью `тонких клиентов`, что не позволяет использовать их для управления производительностью Diasoft FA#. Поддержка АБС Diasoft FA# с помощью решения `Пятый Уровень` для нас очень важна, так как позволяет не только повысить качество обслуживания наших клиентов, но и сделать это эффективно. Стоимость решения `Пятый Уровень` на порядок ниже стоимости HP RUM или BMC EUTM».

2010

В 2010 году завершена модернизация текущего поколения продуктов компании – линейки Diasoft FА#: в недавнем прошлом монолитная клиент-серверная система разделена теперь на отдельные специализированные приложения, между которыми создан слой межмодульного и внешнего API – при этом отдельные части комплексной системы теперь могут работать на отдельных базах данных и серверах. Выпуск новой версии комплексной системы Diasoft FA# v.7.2 обеспечил необходимые условия для последующего перехода сотен клиентов компании на новейшие SOA-технологии.