ВТБ-онлайн

Основная статья: Мобильные приложения

2024

Запуск самостоятельной разблокировки мобильного приложения с помощью смартфона и карты с NFC

ВТБ запускает технологию самостоятельной разблокировки мобильного приложения с помощью смартфона и банковской карты с NFC-модулем. Это позволит за несколько кликов восстановить доступ в личный кабинет, если он был ограничен из-за подозрений на мошенничество. Об этом 15 октября 2024 года рассказал заместитель президента – председателя правления ВТБ Георгий Горшков.

Чтобы восстановить доступ в личный кабинет ВТБ Онлайн пользователю теперь достаточно выбрать опцию «разблокировать по NFC» и приложить банковскую карту к смартфону (с мобильным приложением на устройствах Android 6.0 и выше). После считывания карты клиент авторизуется в ВТБ Онлайн и спустя пару минут может вновь пользоваться мобильным онлайн-банком.

Раньше разблокировать личный кабинет можно было в отделении банка (этот способ выбирали около 80% клиентов), в банкомате (около 16%) или после звонка в контакт-центр (около 4%).

По прогнозам ВТБ, теперь до половины клиентов предпочтут самостоятельную разблокировку с помощью технологии NFC. Для всех остальных по-прежнему будут работать другие способы восстановления доступа к личному кабинету. Пока опция доступна для тех, кто сам заблокировал свой профиль. Вскоре она будет открыта и для тех, чей профиль заблокировал банк в связи с подозрением на взлом личного кабинета.

При подозрении на мошенничество банки могут заблокировать профиль пользователя в мобильном банке. Конечно, ехать в офис для разблокировки неудобно, хотя и лучше, чем потерять свои деньги. Благодаря технологиям сделать это теперь можно за пару минут – достаточно поднести к вашему смартфону карту с NFC-чипом. А для пользователей смартфонов на iOS мы скоро разработаем разблокировку по селфи, – заявил Георгий Горшков.

ВТБ также запустил технологию, которая позволяет отвязать все устройства с доступом к мобильному приложению или веб-версии ВТБ Онлайн или сразу заблокировать доступ к нему с возможностью восстановления через банкомат, отделение или по NFC. После сброса сессий доступ злоумышленникам будет заблокирован. Такая опция уже доступна по звонку в колл-центр, через отделения банка, а также скоро запустится в веб-версии. Отвязку устройств вместо блокировки уже выбирают более 40% всех обратившихся в контакт-центр.

Сервис просмотра баланса телефона в режиме реального времени для клиентов «Мегафона»

ВТБ в партнерстве с мобильным оператором МегаФон запустил сервис просмотра баланса телефона в режиме реального времени в банковском приложении. По данным банка, данным функционалом воспользуются не менее 7 млн человек. Об этом банк сообщил 25 сентября 2024 года.

Теперь клиентам нет необходимости переключаться между приложениями банка и оператора. Абоненты МегаФона могут отслеживать актуальный баланс своего номера мобильного телефона сразу на главном экране в ВТБ Онлайн и мгновенно пополнять его. ИТ-директор «Роснефти» Дмитрий Ломилин выступит на TAdviser SummIT 28 ноября

Для удобства пользователей в ВТБ Онлайн предусмотрена настройка автоплатежей, позволяющая автоматически пополнять баланс телефона при достижении минимальной суммы или в конкретный день месяца. За год число клиентов, которые используют сервис автоплатежей на мобильную связь, выросло в 2,5 раза и ежемесячно более 1 млн человек пополняют баланс автоматически.

На сентябрь 2024 года такой сервис работает только для двух мобильных операторов связи - билайн и МегаФон. Мы готовы его тиражировать и подключать и на других участников телеком рынка, чтобы все наши клиенты смогли упрощать повседневные финансовые операции. Также для них доступен сервис и для отображения баланса – Автодор, Тройка и Парковки России. Мы рассчитываем, что благодаря сервису «живого баланса» увеличим на 15% количество пользователей, которые будут пополнять мобильную связь от МегаФона через онлайн-банк», — отметил Руслан Новиков, начальник управления «Платежи» департамента транзакционного розничного бизнеса ВТБ.

Благодаря интеграции с ВТБ, нашим клиентам стал доступен оперативный просмотр и пополнение баланса прямо с главной страницы онлайн-банка. Это существенно сэкономит время, так как не нужно будет использовать разные приложения и упростит процедуру оплаты. Более 95% всех платежей за связь и другие услуги сотовых операторов осуществляются онлайн, - отметил Андрей Егоров, директор департамента по продуктам B2C МегаФона.

В App Store появилось поддельное приложение ВТБ, которое крадет данные пользователей

В App Store появились поддельные приложения ВТБ и Тинькофф Банка, которые крадут данные пользователей. Об этом в Министерстве внутренних дел (МВД) РФ сообщили 10 апреля 2024 года. Подробнее здесь.

2023

Рост числа пользователей за год на 20%

Число пользователей ВТБ Онлайн за 2023 год выросло почти на 20%, достигнув практически 18 млн человек. Каждый второй банковский продукт оформляется дистанционно, при этом онлайн-банк ВТБ импортозамещен уже на 99%. Об этом 16 января 2024 года рассказал заместитель президента-председателя правления ВТБ Георгий Горшков.

По словам топ-менеджера, активность использования цифровых сервисов банка за год увеличилась на треть. Ежемесячно более 15 млн пользователей входят в онлайн-банк и совершают там активные действия. В среднем на одного клиента приходится до 22 входов в месяц.

Каждый второй банковский продукт оформляется дистанционно – доля продаж в цифровых каналах составила по итогам года 53%. Чаще всего клиенты банка оформляли депозиты, накопительные счета и кредиты наличными. В 2023 году банк радикально ускорил процесс принятия решений по выдаче кредитов – практически в 100% случаев необходима минута, чтобы узнать результат. При оформлении заявки по всем кредитным продуктам клиенты теперь могут использовать данные из цифрового профиля гражданина с помощью единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА).

Лидерами по онлайн-операциям традиционно являются переводы и платежи. Наибольший рост продемонстрировали переводы через систему быстрых платежей, их объем вырос на 60% за 2023 год. Перспективным способом оплаты товаров и услуг для клиентов становится QR-коды – количество сканирований по сравнению с 2022 годом выросло на 70%.

Банковское приложение обеспечивает клиентам полноценный и удаленный доступ к финансовым продуктам. Для нас важно поддерживать качественную работу ВТБ Онлайн и постоянно развивать его функционал, дорабатывая и улучшая качество, а также скорость обслуживания. Последние два года мы активно работали над его обновлением, доведя нашу веб-технологию до уровня полноценного мобильного приложения. Развитие технологий с помощью отечественных сервисов станет одним из фокусов стратегии ВТБ до 2026 года. На январь 2024 года наш цифровой банк уже на 99% импортозамещен. Мы представлены во всех отечественных магазинах приложений и даже у производителей мобильных устройств, и везде пользователи высоко оценивают нашу разработку. Подтверждением того, что мы движемся в верном направлении развития наших онлайн-сервисов, является рост аудитории за 2023 год почти на 20%, и в 2024 году мы планируем преодолеть отметку в 20 млн активных пользователей, — отметил заместитель президента-председателя правления ВТБ Георгий Горшков.

ВТБ Онлайн доступен в любом браузере, а также на смартфонах iOS и Android.

Выход версии для ОС «Аврора»

ВТБ разработал банковское приложение для отечественной операционной системы Аврора. Об этом 9 ноября 2023 года сообщил Ростелеком. Тестирование сервиса будет проходить с ноября 2023 г. по июнь 2024 г., рассказал член правления ВТБ Святослав Островский.

Прототип ВТБ Онлайн, созданный для операционной системы Аврора, поддерживает все основные и востребованные у пользователей услуги: переводы и платежи на каждый день, оплату камерой по QR-коду, быстрый поиск банкоматов и отделений с помощью геолоĸации, обновление данных профиля через Госуслуги, поддержку темной темы для комфортной работы.

ВТБ уделяет повышенное внимание развитию цифровых каналов и внедрению своих финансовых сервисов на новые площадки. В ближайшее время мы станем доступны через Аврору – защищенную отечественную операционную систему со всем необходимым набором сертификатов для бесперебойной работы. При этом Аврора позволяет полноценно использовать ВТБ Онлайн и на базе гибридной веб-технологии, поэтому у клиентов, как и всегда, будет возможность выбрать тот канал взаимодействия с банком, который для них наиболее удобен, – отметил Святослав Островский, член правления ВТБ.

Мобильные устройства и приложения с ОС Аврора востребованы в государственном секторе и крупных компаниях для замены небезопасных и недоверенных решений на базе Android и iOS, обеспечивая стабильность бизнес-процессов и повышая эффективность работы сотрудников. На ноябрь 2023 года в экосистеме Авроры есть все необходимые приложения для выполнения повседневных рабочих задач. А приложение ВТБ-Онлайн для ОС Аврора предоставляет дополнительную возможность клиентам банка использовать то же устройство для проведения личных финансовых операций в доверенной среде, не отвлекаясь от рабочих процессов, что, безусловно, будет положительно воспринято пользователями, – заявил Максим Пискарев, директор по продуктам экосистемы Аврора.

Внедрение технологии снятия цифровых рублей в банкоматах

8 ноября 2023 года ВТБ анонсировал первую в Россию технологию снятия цифровых рублей через банкоматы. Ее возможности будут доступны пользователям системы интернет-банкинга «ВТБ Онлайн». Предполагается, что получить реальные деньги, конвертированные из цифровых рублей, можно будет в любом из 14 тысяч банкоматов банка по всей РФ.

Как сообщила пресс-служба кредитной организации, для снятия наличных со счета цифрового рубля клиенту необходимо навести камеру смартфона на QR-код банкомата, после чего на экране пользователя откроется «ВТБ Онлайн» . В качестве источника списания средств нужно выбрать счет цифрового рубля, откуда необходимая сумма сначала поступит на безналичный счет и затем уже с банковского счета будет доступна для снятия в банкомате. Перевод из цифрового рубля на безналичный счет будет проходить мгновенно и бесшовно для клиентов. Все три формы рубля равнозначны между собой: 1 цифровой рубль = 1 безналичному рублю = 1 наличному рублю.

Переводы и платежи с цифровым рублем для физических лиц бесплатны, а при оплате, совершаемой физическими лицами в пользу юридических, комиссия составляет 0,3% от платежа — это в 4 раза ниже обычных тарифов. Клиент может иметь в банке один цифровой счет, который будет доступен в приложениях банков, подключенных к платформе цифрового рубля. В дальнейшем планируется внедрение смарт-контрактов — совершение транзакции при достижении определенных условий, — и офлайн-оплаты, когда мгновенные платежи можно делать даже при полном отсутствии интернета.

Как отметил заместитель президента-председателя правления ВТБ Георгий Горшков, к ноябрю 2023 года цифровой рубль проверяется банками на реальных операциях, после чего проект будет запущен в массовый оборот.

Для того, чтобы сделать его понятным для пользователей, необходимо заранее подготовить всю инфраструктуру. Запуск технологии по снятию цифровых рублей в банкоматах – большой шаг в этом направлении, который сделает процесс работы с ними понятнее, удобнее и проще. Скоро в рамках пилота в ВТБ Онлайн с цифровой валютой можно будет совершать привычные операции без визита в офис, - отметил он.[1]

Ввод платежных реквизитов с помощью ИИ в приложении для Android

Банк ВТБ выпустил очередное обновление ВТБ Онлайн для Android, в нем клиенты могут вводить платежные реквизиты за секунду. Вместо человека это делает искусственный интеллект, разработанный российской научной компанией Smart Engines. Ученые компании создали и обучили сверхлегкие нейросети, которые прямо на телефоне распознают реквизиты платежа на изображении. Об этом 13 октября 2023 года сообщили представители Smart Engines.

Как сообщалось, при совершении банковского платежа человеку нужно вручную внести от 29 до 50 цифр. ИНН частного лица состоит из двенадцати цифр, юридического – из десяти. КПП и БИК – каждый по девять цифр. Номер расчетного банковского счета это 20 цифр и в нем может подряд идти 5 и более нулей. При этом все реквизиты обычно напечатаны мелким шрифтом, поэтому ввести их быстро без ошибки и проверить (особенно нули) сложно не только на телефоне, но и на компьютере. А в случае ошибок платеж может не пройти или деньги могут уйти не туда, а сами реквизиты нужно будет вводить заново.

В очередном обновлении ВТБ Онлайн на платформе Android для совершения платежа ИНН, КПП, БИК и номер расчетного банковского счета вносятся автоматически. По ИНН и КПП находится получатель платежа, а по БИК и номеру счета – банковская информация. Происходит проверка правильности заполнения реквизитов, и можно платить.

Клиент может сфотографировать реквизиты или выбрать изображение из галереи. Это может быть и сохраненный скриншот экрана. Для распознавания текста применяется фирменная OCR-технология компании Smart Engines, которая работает даже на обычном смартфоне. Таким образом, для извлечения данных изображение не нужно передавать на сервер банка и использовать для распознавания реквизитов вычислительные мощности сервера и GPU.

Ежемесячно около 2 млн пользователей мобильного приложения и веб-версии ВТБ Онлайн оплачивают счета, сканируя QR-код. Нередко на них есть только реквизиты. Для платежа по таким квитанциям или счетам клиентам приходилось вручную вводить до 50 цифр. Нам хотелось оптимизировать этот процесс и сделать платежи по реквизитам такими же быстрыми и удобными, как оплата по QR-коду. Наш партнер – компания Smart Engines – разработала технологию, где искусственный интеллект помогает клиентам вводить платежные реквизиты, при этом распознавание цифр происходит быстро. отметил Ростислав Яныкин, руководитель департамента транзакционного розничного бизнеса ВТБ

С середины 2022 года ВТБ использует российское решение компании Smart Engines по распознаванию QR-кодов, банковских карт и номеров телефонов. Клиенты используют его для совершения платежей и переводов в ВТБ Онлайн. Технология распознавания платежных реквизитов доступна розничным клиентам ВТБ после установки версии 18.1 ВТБ Онлайн для Android. Ее можно скачать в магазинах Galaxy Store, AppGallery, RuStore, GetApps и на сайте ВТБ.

Возможность подключить платформу YClients для самозанятых

ВТБ расширил линейку бизнес-сервисов для самозанятых. Теперь они могут на специальных условиях подключить YCLIENTS − платформу автоматизации для бизнеса в сфере услуг. Об этом банк сообщил 13 октября 2023 года.

YCLIENTS позволяет компаниям увеличивать прибыль и сокращать издержки. C помощью сервиса можно закрыть большое количество бизнес-задач в едином окне: наладить работу с клиентской базой и расписанием, отслеживать расходы и доходы, вести складской учет, аналитику, запускать акции и десятки других.

Пользоваться всеми возможностями сервиса могут и самозанятые − парикмахеры, мастера на час, репетиторы, экскурсоводы и многие другие специалисты. Клиентам банка ВТБ он доступен на специальных условиях. Получить доступ к YCLIENTS можно в личном кабинете самозанятого в интернет-банке и мобильном приложении ВТБ. При подключении сервиса клиент получает специальный промокод, который нужно ввести при регистрации на сайте YCLIENTS. Бесплатно протестировать возможности сервиса и выбрать подходящий тариф можно в течение 7 дней пробного периода.

В ВТБ самозанятые получают не только доступ к удобному личному кабинету для отслеживания дохода и формирования чеков, но и к полезным бизнес-сервисам, каждый из которых подбирается на основе их потребностей. Значительная часть наших клиентов ведет бизнес в сфере услуг, где особенно важно не только находить, но и сохранять клиентов благодаря качественному сервису. Поэтому совместно с нашими партнерами из YCLIENTS мы запустили специальное предложение, которое позволит им увеличить количество записей и впоследствии приведет к росту среднего чека и дохода от бизнеса, − отметил Спартак Солонин, руководитель департамента корпоративного цифрового бизнеса, старший вице-президент ВТБ.

YCLIENTS подстраивается под задачи бизнеса любого размера. Продукт эффективен как для крупной сети из десятков филиалов, так и для тех, кто только начинает свой путь. Мы уверены: единый стандарт ведения бизнеса, основанный на опыте ведущих компаний в отрасли, даст мощный толчок начинающим предпринимателям. С помощью технологий YCLIENTS пользователи ВТБ смогут эффективнее привлекать клиентов, снять нагрузку с сотрудников за счет автоматизации, экономить на оплатах и, как итог, увеличить свой доход, − сказал Михаил Кондаков, директор по развитию YCLIENTS.

Запуск «легкой» версии во «ВКонтакте»

ВТБ 10 октября 2023 года запустил «легкую» версию ВТБ Онлайн во «ВКонтакте» для клиентов других банков. Пользователи платформы смогут пройти простую регистрацию и впервые попробовать услуги банка — делать пополнения и переводы с помощью цифровой дебетовой карты, не покидая платформу. По оценкам ВТБ, за полгода сервисом воспользуются до 100 тысяч человек.

Чтобы воспользоваться услугой, в официальном сообществе банка во «ВКонтакте» надо перейти в сообщения с ВТБ. После этого начать диалог с чат-ботом, затем выбрать опцию «ВТБ Онлайн» и далее нажать «Я не клиент ВТБ».

После регистрации появится возможность переводить деньги на карту другого банка, пополнять цифровую карту, просматривать детальную информацию по ней, историю операций и баланс. Также можно будет оставить заявку на оформление продуктов банка через раздел «Продукты».

В апреле в качестве альтернативной площадки обслуживания клиентов мы запустили онлайн-банк ВТБ на платформе "ВКонтакте". Теперь мы начинаем оптимизировать существующие опции и добавляем новые, которые могут быть максимально полезны для действующих и новых пользователей. Возможность, не покидая ВКонтакте, пройти минутную регистрацию и сразу начать пользоваться цифровой картой банка, оформить заявки на другие финансовые продукты — это один из самых простых способов ознакомиться с услугами онлайн-банка или решить срочный финансовый вопрос. Аудитория "легкой версии" ВТБ Онлайн в 2023 году достигла 1,8 млн человек, и мы рассчитываем на максимальную пользу такой опции в мессенджерах, — отметил Никита Чугунов, старший вице-президент, руководитель департамента цифрового бизнеса ВТБ.

ВТБ запустил Банк в VK в апреле 2023 года. Сервис открывает возможность переводить деньги по номеру телефона и между своими счетами, совершать платежи, в том числе оплачивать счета пакетом, просматривать баланс и историю операций. Аудитория цифрового банка активно растет: на октябрь 2023 года уже около 100 тысяч пользователей общаются с чат-ботом ВТБ во «ВКонтакте». Клиенты активно интересуются просмотром баланса счетов (90%), а среди операций самой популярной стал перевод через СБП (60%).

Адаптация веб-версии для смартфонов

ВТБ довел веб-версию ВТБ Онлайн до уровня полноценного мобильного приложения, обеспечив максимальный уровень его скорости и набора доступных услуг и опций. С начала 2023 года ее аудитория выросла на треть, а всего активными клиентами ВТБ Онлайн являются 13,5 млн пользователей. Об этом 11 сентября 2023 года заявил старший вице-президент, руководитель департамента цифрового бизнеса ВТБ Никита Чугунов.

Веб-версия ВТБ Онлайн доступна пользователям для скачивания на сайте online.vtb.ru. В результате доработок, которые ВТБ производил непрерывно с весны 2022 года, теперь она обладает всеми плюсами мобильного приложения. В их числе: вход с помощью биометрии за пару секунд, использование адресной книги при совершении операций, оплата услуг по QR-коду, подключение дополнительных настроек безопасности и многое другое.

Аудитория веб-версии ВТБ Онлайн постоянно увеличивается: с начала 2023 года она выросла на 32%. Сервис доступен как для владельцев смартфонов на базе iOS, так и Android, причем доля первых составляет 60%. Интересно, что 9 из 10 пользователей работают с ней со смартфона и только 1 – с ноутбуков или компьютеров.

Последние полтора года мы планомерно обновляли функционал веб-версии ВТБ Онлайн, чтобы полностью адаптировать его под мобильное приложение. Значительные доработки помогли не только сохранить клиентов, которые привыкли решать свои финансовые вопросы с ВТБ, но и увеличить их аудиторию на треть. Принципиально важно, что наши клиенты, независимо от своей операционной системы, не испытывают никаких ограничений в онлайн обслуживании при сохранении привычно высокой скорости и качества работы сервиса. На сентябрь 2023 года пользователями ВТБ Онлайн являются уже 13,5 млн человек, и для них мы продолжим оптимизировать наш дистанционный сервис, чтобы сделать его независимым от решений других компаний, — отметил старший вице-президент, руководитель департамента цифрового бизнеса ВТБ Никита Чугунов.

ВТБ Онлайн доступен в любом браузере для пользователей планшетов и ПК, а также смартфонов на платформах iOS и Android.

В 2022 году ВТБ заявлял о существенных доработках и внедрении удобных опций в ВТБ Онлайн на сайте: оплаты услуг по QR-кодам, управления онлайн-подписками через СБП, подключения дополнительных настроек безопасности. Помимо этого, стала доступна установка лимитов на переводы, скрытие разделов с продуктами на главной странице, возможность изменить логин и пароль и передать номер телефона мошенника через чат.

2020

Доступность дистанционного подтверждения операций

Клиенты сегментов «Привилегия» и «Прайм» получили возможность по звонку создавать распоряжения на финансовые операции и удаленно подтверждать их в мобильном приложении ВТБ Онлайн. Об этом банк ВТБ сообщил 6 августа 2020 года.

Чтобы воспользоваться сервисом и получить услугу, клиенту ВТБ нужно позвонить своему персональному менеджеру или на линию обслуживания и сообщить, какое действие необходимо выполнить. Сотрудник банка самостоятельно создаст в ВТБ Онлайн черновик операции на платежи, переводы, конвертацию валюты, открытие счета и вклада. Сразу после разговора со специалистом на главной странице приложения у клиента появится уведомление «Операции на подтверждение», где будет отображен список и детали всех распоряжений, а также срок, до которого их нужно подтвердить, — самостоятельно данные вносить не потребуется.

Таким образом, сделать платёж, перевод или обменять валюту можно за считанные минуты, совершив при этом минимум усилий. Кроме того, клиент имеет возможность провести операцию в течение трех суток после ее создания.

На все транзакции, которые совершаются таким способом, действуют лимиты ВТБ Онлайн. По словам Анатолия Печатникова, эта услуга будет полезна при выполнении сложных операций, где нужно вводить реквизиты и номера счетов, и когда у клиента нет времени самостоятельно создавать операцию в мобильном приложении.

Последние события показали актуальность дистанционных сервисов. Теперь наши клиенты могут совершать переводы и платежи, открывать счета без визита в офис и экономить время на создании операций и заполнении реквизитов — за них эти действия проведет сотрудник банка. Безопасно подтвердить операцию можно в мобильном приложении ВТБ Онлайн. Запуская подобный сервис, мы решаем нашу стратегическую задачу сделать обслуживание еще быстрее, а клиентский путь — еще удобнее, — отметил Анатолий Печатников.

Услуга дистанционного подтверждения операций в ВТБ Онлайн доступна для пользователей iOS и Android. В дальнейшем ВТБ планирует расширить список операций, которые можно будет подтвердить в приложении.

Доступность в AppGallery

В официальном магазине приложений AppGallery, который доступен для владельцев смартфонов Huawei и Honor, появилось мобильное приложение от банка ВТБ — ВТБ Онлайн. Об этом банк сообщил 30 июля 2020 года.

Для входа в приложение новому пользователю потребуется ввести свой номер карты или уникальный номер клиента (УНК), который можно найти в договоре с банком. Далее нужно придумать код доступа для быстрого входа — он может быть длиной от 4 до 8 символов. Чтобы в дальнейшем авторизовываться в ВТБ Онлайн по отпечатку пальца, клиенту нужно выбрать «Настройки» в разделе «Прочее», перейти во вкладку «Применение отпечатка» и дать согласие на использование своих биометрических данных.

Мы хотим присутствовать на всех площадках, которыми удобно пользоваться нашим клиентам. Владельцы смартфонов HUAWEI и HONOR долгое время могли работать лишь с веб-версией ВТБ Онлайн. При этом некоторые важные функции доступны только в мобильном приложении. Теперь у клиентов появилась возможность установить наше приложение из официального магазина AppGallery и пользоваться всеми доступными сервисами и услугами, — сказал Никита Чугунов, руководитель департамента цифрового бизнеса - старший вице-президент ВТБ.

Для пользователей будут доступны такие функции приложения, как, например, переводы между счетами и картами в любой банк, переводы по миру в одной из 6 валют, бесплатные переводы в другой банк по номеру телефона, оплата различных услуг и штрафов со скидкой 50%, подача заявки на кредит в один клик и другие функции.

AppGallery входит в тройку распространенных глобальных магазинов приложений с охватом на июль 2020 года более 170 стран и аудиторией в более 400 млн пользователей. Более 1,3 млн разработчиков участвуют в развитии платформы, увеличивая количество доступных приложений и расширяя аудиторию магазина. AppGallery является не только платформой для предоставления приложений, но и совокупностью сервисов для эффективной и безопасной работы мобильных устройств.

Возможность обратиться к специалистам банка через мобильное приложение

Клиенты ВТБ смогут обратиться к специалистам банка через мобильное приложение ВТБ Онлайн на Android и iOS. Связаться с контактным центром можно через функцию «Позвонить в банк». Об этом банк сообщил 28 июля 2020 года.

Звонок через мобильное приложение – это безопасный и надежный канал связи для клиентов банка. Такой звонок можно совершить из любой точки мира бесплатно для клиента, без использования роуминга или минут связи: пользователю нужен только интернет.

Раньше клиенты могли позвонить в банк только по телефону. При этом при звонке по России оплата с них не взималась, но если клиент звонил из заграницы, то за общение с сотрудником банка он платил приличные деньги. Теперь любой пользователь ВТБ Онлайн сможет абсолютно бесплатно позвонить в банк и решить свой вопрос – достаточно иметь мобильное приложение и доступ в интернет, - отметил Григорий Сальников, начальник управления «Единая клиентская идентификация» банка ВТБ.

Возможность получить справку об уплаченных процентах по ипотеке для налогового вычета

Клиенты ВТБ смогут получить справку для налогового вычета в ВТБ Онлайн. Об этом банк сообщил 17 июля 2020 года.

В ВТБ Онлайн появилась возможность заказать справку об уплаченных процентах по ипотечному кредиту — документ нужен для получения имущественного налогового вычета. Раньше для этого клиентам необходимо было посещать офис банка, теперь весь процесс доступен онлайн и занимает всего пару минут.

Чтобы получить услугу, клиенту нужно перейти в раздел «Заказ справок» во вкладке «Прочее» в мобильном приложении и выбрать справку «Об уплаченных процентах». В интернет-банке услугу можно найти, нажав на профиль пользователя. Затем система предложит выбрать, по какому из кредитных продуктов нужно оформить документ. Далее клиент выбирает год, за который хочет получить справку, и указывает email, куда она поступит. Таким образом, процесс получения справки займет минуту.

Мы видим, как стремительно "уходят в цифру" различные государственные сервисы. Например, подать заявку на получение налогового вычета в Федеральную налоговую службу уже можно в режиме онлайн. Для этого нужно иметь в цифровом виде все нужные документы, в том числе справку об уплаченных процентах. Обычно за ней нужно идти в офис банка. Мы решили помочь нашим клиентам сэкономить время и добавили в ВТБ Онлайн возможность получить справку не выходя из дома. Уверен, этот сервис будет востребован среди клиентов банка и поможет им оформить налоговый вычет, – отметил Михаил Бутурлин, начальник управления "Сквозные бизнес-компоненты" ВТБ.

Справка об уплаченных процентах нужна для получения налогового вычета по уплаченным процентам по ипотеке. При этом полученная через ВТБ Онлайн справка будет действительна в Федеральной налоговой службе — на ней есть печать и факсимиле ответственного сотрудника.

Если у клиента нет подтвержденной учетной записи на сайте ФНС (nalog.ru), он сможет зайти туда с помощью портала «Госуслуги». В случае если пользователь еще не зарегистрирован на портале или не подтвердил там свою учетную запись, это можно сделать буквально за несколько минут через ВТБ Онлайн: услуга доступна как в мобильном приложении, так и в интернет-банке.

Возможность покупки биржевых инвестиционных фондов

14 июля 2020 года ВТБ объявил о расширении возможностей для инвестирования через мобильный и интернет-банк. Теперь в "ВТБ Онлайн" можно покупать биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФ).

Клиенты ВТБ смогут приобрести БПИФ в рублях, долларах или евро в ВТБ Онлайн. Для этого пользователю достаточно войти в раздел «Инвестиции», выбрать фонд и совершить покупку.

Биржевые инвестиционные фонды представляют собой готовые портфели ценных бумаг, особенностью которых является возможность вкладывать деньги сразу во множество ценных бумаг, что позволяет снизить риск инвестиций. Кроме того, начать инвестировать можно с одного пая, что обеспечивает низкую стоимость стартовых вложений, пояснили в ВТБ.

«ВТБ предоставляет широкую линейку биржевых инвестиционных фондов. Этот продукт появился всего год назад на российском рынке и за это время успел стать достаточно популярным. Даже при совсем небольших суммах вложений он дает возможность инвестировать в широко диверсифицированный портфель бумаг, комиссии при этом минимальны. Купить его станет теперь еще проще, напрямую в "ВТБ Онлайн". Сделать инвестиции понятным и доступным способом приумножения средств – наш стратегический приоритет», - отметил Владимир Потапов, главный исполнительный директор ВТБ Капитал Инвестиции, старший вице-президент, руководитель департамента брокерского обслуживания ВТБ.

В апреле банк реализовал в "ВТБ Онлайн" покупку облигаций ВТБ и ОФЗ-н. Клиенты, которым интересен более широкий спектр ценных бумаг, могут также установить бесплатное приложение «ВТБ Мои Инвестиции» с доступом более чем к 5 тыс. инструментов.

Запуск подсказки для переводов в другие банки через СБП

Пользователи ВТБ-Онлайн будут получать контекстные подсказки во время переводов клиентам сторонних банков через Систему быстрых платежей. Теперь при возникновении ошибок в процессе отправки средств на карты других банков клиенты ВТБ смогут отправить адресатам транзакций короткую и удобную инструкцию через мессенджеры. Об этом банк ВТБ сообщил 16 июня 2020 года.

Если получатель в другом банке не поставил согласие на прием входящих переводов, то в тексте ошибки в ВТБ-Онлайн отобразится соответствующее сообщение («Получатель не дал согласие на перевод по номеру телефона в <название банка>. Выберите другой банк или поделитесь с получателем инструкцией»). В инструкции отображены все действия, которые надо выполнить пользователю для подключения своего согласия. PDF-файл можно безопасно переслать своим друзьям, родным или контрагентам через мессенджеры.

Мы хотим, чтобы переводы через СБП были удобными для наших клиентов и проходили максимально быстро в адрес любого стороннего банка. Привычный уровень одобрения исходящих переводов для наших клиентов составлял более 90%, но с мая 2020 года он снизился в 2-3 раза. Основная причина заключается в том, что не все клиенты банков-участников СБП дали свое согласие на прием входящих платежей. Мы разработали сервис, который позволит отправлять им специальные подсказки, позволяющие быстро и просто принимать входящие платежи. По нашей оценке, это позволит увеличить потенциальный объем переводов примерно в 2,5 раза, — отметил Никита Чугунов, руководитель департамента цифрового бизнеса – старший вице-президент ВТБ.

За пять месяцев 2020 года клиенты ВТБ совершили в системе быстрых платежей свыше 4,7 млн переводов на сумму свыше 35 млрд рублей. Размер среднего чека за один перевод составил 9 тыс. рублей.

Специальная инструкция по подключению согласия доступна на сайте vtb.ru.

Сервисом подтверждения учетной записи на портале госуслуг воспользовались более 55 тыс. клиентов ВТБ»

Менее чем за месяц работы сервиса регистрации и подтверждения учетной записи на портале «Госуслуги», запущенного 9 мая 2020 года, им воспользовались более 55 тысяч пользователей ВТБ-Онлайн. Весь процесс подтверждения или регистрации занимает не более минуты. Об этом 4 июня 2020 года сообщил банк.

С момента запуска сервиса свою учетную запись на портале «Госуслуги» подтвердили 30 тысяч человек. Еще свыше 25 тысяч проверили свою учётную запись в ВТБ-Онлайн, и она оказалась подтвержденной.

Сервис позволяет клиентам ВТБ не идти в офис банка или центр обслуживания для подтверждения учетной записи — все можно сделать онлайн. С подтверждённой учётной записью клиенты смогут дистанционно получать цифровые госуслуги.

Меньше чем за месяц, данным сервисом воспользовались более 55 тысяч наших клиентов — это говорит о том, что услуга востребована. Теперь нашим клиентам не придется идти в офис банка — все можно сделать онлайн. Кроме того, они могут оформить выплаты пособий на детей и за работу в условиях коронавируса в рамках указа Президента РФ. В дальнейшем мы продолжим работать над улучшением ВТБ-Онлайн, чтобы он был еще более удобным и функциональным, отметил Никита Чугунов, руководитель департамента цифрового бизнеса - старший вице-президент ВТБ.

Подтвердить учетную запись на портале «Госуслуги» просто. Для этого нужно перейти в раздел «Прочее» в мобильном приложении ВТБ-Онлайн и выбрать «Регистрация на Госуслугах». В интернет-банке потребуется перейти в профиль пользователя. Дальше клиенту нужно ввести номер СНИЛС, если он отсутствует в профиле, и нажать кнопку «Продолжить» — запись будет подтверждена. Если учётная запись на портале она ещё не создана, клиент сможет зарегистрироваться прямо в ВТБ-Онлайн.

Банк ВТБ намерен и дальше плотно взаимодействовать с Министерством цифрового развития, чтобы клиентам было удобно пользоваться дистанционными сервисами.

Упрощение входа в мобильное приложение

1 июня компания ВТБ сообщила, что упростила процедуру входа в ВТБ-Онлайн — теперь клиенты смогут быстрее заходить в мобильное приложение. При этом банк обеспечил дополнительную, безопасность процесса, а предложенная система создания пароля стала более надежной.

По информации компании, в мобильном приложении реализовано три обновленных функции. Упрощен вход в мобильное приложение — до этого, чтобы зайти первый раз в ВТБ-Онлайн, клиенту нужно было пройти 15 шагов и ввести одноразовые коды из четырех СМС. На июнь 2020 года клиент получает только одно сообщение, а количество шагов сократили до трех. Для входа в ВТБ-Онлайн теперь достаточно ввести номер карты, одноразовый пароль из СМС и создать код доступа.

Изменения также коснулись и кодов доступа для входа в ВТБ-Онлайн. Если ранее пользователь мог задать пасскод длиной только в четыре символа, на июнь 2020 года — от четырех до восьми. Также банк снял некоторые запреты по созданию паролей: клиенты смогут использовать две одинаковые цифры подряд и создавать пасскоды, которые напоминают год — 19XX. Кроме того, пароль для входа в ВТБ-Онлайн теперь может состоять не только из цифр, но включать в себя также буквы и символы. Для многих пользователей такие пароли привычнее и удобнее.

ВТБ планирует и дальше упрощать доступ в мобильное приложение и интернет-банк: будет реализован вход в ВТБ-Онлайн по QR-коду и номеру телефона. Также в планах — развитие входа с учетной записью ВТБ-Онлайн на ресурсы партнеров.

Запуск выдачи кредитов наличными по телефону

20 мая 2020 года ВТБ сообщил о расширении сервисов дистанционных продаж и запуске выдачи кредитов наличными по телефону. Услуга доступна действующим клиентам банка, которые уже имеют одобренное предложение, но не могут посетить офис из-за самоизоляции.

Процесс удаленной выдачи кредита проходит в несколько этапов. На первом клиент получает предложение сотрудника контакт-центра ВТБ по телефону. В случае согласия заемщика соединяют с сотрудником офиса, который помогает ему заполнить универсальную заявку. Электронный комплект документов отправляется на подпись в ВТБ-Онлайн в рамках технологии безбумажного обслуживания. В своем личном кабинете клиент знакомится с документами на выдачу кредита и подписывает их простой электронной подписью в ВТБ-Онлайн. После этого денежные средства зачисляются на счет, а все подписанные таким способом договоры хранятся в специальном разделе ВТБ-Онлайн и доступны клиенту в любое время.

ВТБ важно поддержать заемщиков, которые в рамках текущей ситуации с COVID-19 не могут лично обратиться в офис за получением кредита. Ранее мы уже предоставили клиентам возможность оформлять кредит наличными в ВТБ-Онлайн. Оформление такой услуги по телефону – это дополнительная и временная мера, которая будет доступна заемщикам до 30 июня. Она повысит удобство и скорость обслуживания во время самоизоляции, которая сохраняется в части регионов России. Использование безбумажной технологии обеспечивает высокую степень надежности проводимых операций как для банка, так и для клиента, поскольку подписание цифрового документа подтверждается в ВТБ-Онлайн электронной подписью, отметил Анатолий Печатников, заместитель президента-председателя правления ВТБ

Безопасность технологии реализуется за счет целого комплекса мер, подтверждающих авторство и неизменность подписанного клиентом договора, а также надежной системой хранения данных и электронных документов. При этом следует помнить, что банк при звонках никогда не запрашивает полный номер карты, ее CVV-код или код из SMS-сообщений – данная информация не подлежит разглашению. Сотрудники банка никогда не просят устанавливать дополнительные сторонние приложения для телефона, не имеющие отношения к ВТБ.

Запуск онлайн-обмена валюты в долларах США и евро по льготному курсу

18 мая 2020 года ВТБ сообщил о запуске онлайн-обмена валюты в долларах США и евро по льготному курсу — чем больше сумма, тем выгоднее курс. Услуга стала доступна для всех пользователей ВТБ-Онлайн, ранее она предлагалась только клиентам сегментов «Привилегия» и «Прайм».

Банковский курс будет снижаться при обмене суммы от 1000 евро или долларов США. При этом чем больше сумма, тем меньше разница банковского курса обмена валюты с биржевым. Например, если текущий в банке курс доллара США равен 75,15 ₽, то при обмене от 1000 до 10 000 $ курс составит 75,00 ₽. При обмене от 10 000 до 50 000 $ — уже 74,85 ₽, от 50 000 до 100 000 $ — 74,75 ₽, от 100 000 $ и выше — 74,65 ₽. Разница между курсом банка и биржи не фиксированная и может меняться.

Обмен валюты в ВТБ-Онлайн становится выгоднее для всех клиентов — мы запускаем сервис безналичного обмена долларов США и евро по более привлекательным курсам. Уже более 75 тысяч наших клиентов пользуются этой услугой в дистанционных каналах, совершая 200 тысяч транзакций в месяц. Мы продолжим расширение этого функционала, распространяя льготный курс и на другие валюты, отметил Алексей Хранилов, начальник управления переводов ВТБ.

Услугой обмена валюты можно воспользоваться в интернет-банке и мобильном приложении ВТБ-Онлайн в разделе «Переводы» через операцию «Между своими счетами».

Возможность зарегистрироваться и подтвердить учётную запись на портале госуслуг

15 мая 2020 года Минкомсвязи России сообщило, что расширен список банков, через которые в удаленном режиме можно зарегистрироваться и подтвердить учетную запись на Едином портале государственных услуг. Дистанционно это могут сделать теперь и клиенты ВТБ. Подробнее здесь.

Запуск дистанционного оформления пакета «Привилегия»

12 мая 2020 года ВТБ сообщил о расширении линейки онлайн-операций в условиях самоизоляции и запуске дистанционного оформления пакета услуг «Привилегия-Мультикарта» с помощью безбумажной технологии. Клиенты состоятельного сегмента получат возможность, не выходя из дома, совершить операции, которые ранее осуществлялись только в офисе.

Состоятельным клиентам доступны операции по оформлению и изменению пакета «Привилегия-Мультикарта», а также дистанционный заказ статусной карты ВТБ. Для получения услуги достаточно позвонить персональному менеджеру, после чего сотрудник банка сформирует электронный документ и направит его клиенту на подпись в ВТБ-Онлайн.

Все подписанные таким способом договоры хранятся в специальном разделе ВТБ-Онлайн и доступны клиенту в любое время. Безопасность технологии реализуется за счет целого комплекса мер, подтверждающих авторство и неизменность подписанного клиентом документа, а также надежной системой хранения данных и электронных документов. Надежность реализованного механизма подтверждена независимой экспертизой.

Новая услуга позволяет обслуживать клиентов без посещения офиса и без формирования бумажных экземпляров документов. Это особенно важно в период распространения COVID-19, когда граждане стремятся минимизировать число контактов и любых посещений общественных мест, включая банки. Сервис объединит и дистанционное, и безбумажное обслуживание клиентов, делая процесс оформления услуг более быстрым и безопасным. В дальнейшем мы планируем расширить перечень операций, предоставляемых таким образом, – отметил Павел Кудрявцев, руководитель департамента розничного бизнеса – старший вице-президент ВТБ.

ВТБ стал одним из первых банков, запустивших безбумажную технологию в офисах в 2019 году. На май 2020 года доля операций, оформляемых без бумажных носителей, уже превышает 20%. В планах ВТБ – довести этот показатель до 40% в 2020 г.

Запуск сервиса по покупке ценных бумаг в режиме онлайн

30 апреля 2020 года ВТБ сообщил о запуске сервиса по покупке ценных бумаг в режиме онлайн и без визита в отделение. Услуга доступна клиентам ВТБ в интернет- и мобильном банке. По прогнозам банка, сервис позволит увеличить число клиентов ВТБ, зарегистрированных в системе торгов Московской биржи, до 1 млн человек.

На апрель 2020 года клиенты ВТБ могут купить облигации ВТБ или ОФЗ-н прямо с мастер-счета. В ближайшее время в линейке ценных бумаг появятся биржевые паевые инвестиционные фонды в разных валютах.

Чтобы приобрести ценные бумаги пользователю необходимо зайти в раздел «Инвестиции» и совершить покупку. Минимальная сумма инвестиций составляет 10 тысяч рублей.

Сделать инвестиции максимально простыми, понятными и доступными во всех каналах – наша стратегическая задача. Теперь в единой системе ВТБ-Онлайн клиентам будет доступна покупка облигаций ВТБ и ОФЗ-н – базовых инструментов для начинающих инвесторов. Если же клиенту интересен более широкий перечень бумаг, он сможет установить приложение «ВТБ Мои Инвестиции», которое представляет собой полноценный торговый терминал и дает доступ более чем к 5000 инструментов. Мы верим, что в скором времени инвестиции станут неотъемлемой частью сбережений для каждой семьи, — сказал Владимир Потапов, руководитель департамента брокерского обслуживания банка ВТБ — главный исполнительный директор ВТБ Капитал Инвестиций.

Мы видим интерес розничных клиентов ВТБ к инвестиционным продуктам, и наша задача — предложить комплексный сервис для решения их финансовых потребностей. Представленный функционал позволит сделать инвестиции еще доступнее для населения. Клиенты смогут не только открыть вклад или накопительный счет в ВТБ-Онлайн, но и купить базовые ценные бумаги, — отметил руководитель департамента цифрового бизнеса – старший вице-президент ВТБ Никита Чугунов.

В 2019 году клиенты ВТБ открыли более 550 тысяч брокерских счетов, из них более 90% онлайн. Число клиентов ВТБ, зарегистрированных в системе торгов Московской биржи, за 2019 год увеличилось в два раза с 319 тыс. до 650 тыс. человек. Мы ожидаем, что до конца 2020 года их количество составит порядка 1 млн человек.

Увеличение базовых лимитов на денежные переводы в пять раз

Стремясь повышать удобство обслуживания и сокращать визиты клиентов в офисы, ВТБ в пять раз увеличил базовые лимиты на денежные переводы в мобильном и интернет банке ВТБ-Онлайн. Об этом банк сообщил 22 апреля 2020 года.

Лимиты увеличены на все типы переводов. Клиенты ВТБ смогут переводить друг другу до 1 млн рублей в сутки вместо 180 тыс. Лимит на переводы с карты ВТБ на карту другого банка увеличился со 100 тыс. до 500 тыс. рублей в сутки. Объем транзакций в валюте вырос до 2 млн рублей ежедневно. Переводы внутри ВТБ между физическими лицами и в адрес юридических лиц в течение месяца не лимитированы.

В период самоизоляции, когда все стремятся меньше выходить из дома, мы оперативно отреагировали на просьбы наших клиентов и кратно повысили лимиты на переводы. Это стало возможным благодаря усилению мер по обеспечению безопасности и надежности в ВТБ-Онлайн. Мы продолжим делать доступными онлайн те операции, которые раньше можно было оформить только в офисе банка, сказал Никита Чугунов, руководитель департамента цифрового бизнеса – старший вице-президент ВТБ

Предоставленные условия по переводу крупных сумм в ВТБ-Онлайн доступны розничным клиентам сегментов «Масс», «Привилегия» и «Прайм». Решение ВТБ является продолжением мер поддержки, которые принимают органы власти и Банк России по предотвращению распространения COVID-19.

Запуск международных переводов с карты на карту

17 апреля 2020 года ВТБ сообщил, что пользователи ВТБ-Онлайн получили возможность совершать денежные переводы на карты клиентов иностранных банков. Максимальная сумма одного перевода составляет 150 тысяч рублей, комиссия при этом составит 1,5%.

В перечень банков входят: Армения, Азербайджан, Беларусь, Грузия, Казахстан, Китай, Киргизия, Латвия, Литва, Молдавия, Таджикистан, Туркмения, Узбекистан, Эстония, Германия, Израиль, Италия, Румыния, Франция и Чехия.

Чтобы провести операцию необходимо в мобильном приложении или интернет-банке ВТБ-Онлайн выбрать раздел «Переводы по миру» и нажать на поле «С карты на карту». Затем ввести данные получателя, информацию об отправителе и сумму перевода. После подтверждения операции деньги мгновенно поступят на счёт. Списание происходит в рублях, зачисления - в валюте карты получателя.

Раньше в ВТБ-Онлайн средства можно было перевести на иностранные счета только с помощью услуги "SWIFT перевод», суммы зачислялись в течение 3-5 дней. Мы добавили возможность переводов по миру с карты на карту, и деньги поступают на другой счет мгновенно. Это особенно важно, учитывая запрос клиентов на оперативность, а также актуально в условиях режима самоизоляции практически во всех странах. ВТБ планирует развивать сервис, увеличивая число стран и запуская дополнительные услуги переводов по миру, которые будут ещё удобнее и дешевле для наших клиентов, сказал Никита Чугунов, руководитель департамента цифрового бизнеса - старший вице-президент ВТБ

За время работы сервиса в пилотном режиме самыми популярными странами по количеству переводов среди клиентов ВТБ-Онлайн стали Казахстан, Беларусь, Азербайджан, Чехия и Молдова.

Запуск чат-бота на платформе Viber

14 апреля 2020 года ВТБ представил клиентам чат-бот на платформе социального мессенджера Viber. Пользователи смогут проконсультироваться по общебанковским вопросам, не требующим идентификации.

Для того чтобы воспользоваться услугами чат-бота пользователям необходимо в поисковом окне мессенджера Viber ввести «ВТБ». Клиенту достаточно задать свой вопрос, и бот предоставит оптимальный ответ, а также переведет собеседника на соответствующий раздел на сайте банка для получения более подробной информации. Помощь чат-бота доступна круглосуточно, скорость ответа составляет 1-2 секунды.

На апрель 2020 года виртуальный собеседник готов ответить в онлайн-режиме более чем на 1,3 тыс. вопросов по разным темам. Можно узнать условия получения кредитов и других банковских продуктов, актуальные курсы валют или уточнить, как заказать справку и воспользоваться другими услугами банка.

В текущей ситуации популярность дистанционных каналов обслуживания особенно важна для клиентов. Представленный чат-бот в мессенджере Viber позволяет снизить нагрузку на контакт-центр и сэкономить время клиента на ожидании ответа, потому что многие вопросы через него можно решить мгновенно. Наш бот – это персональный виртуальный помощник, но может стать и собеседником – он не только консультирует в сфере банковских услуг, но иногда даже присылает стихи. На 14 апреля 2020 года доля общения клиентов через чат-боты уже достигает 10% от всех запросов контакт-центра, и мы планируем увеличивать ее до 30%, комментирует Никита Чугунов, руководитель департамента цифрового бизнеса – старший вице-президент ВТБ

Пользователям ВТБ доступны консультации чат-ботов в мобильном приложении и интернет-банке ВТБ-Онлайн. В период режима самоизоляции чат-бот встраивается в социально значимые инициативы: к примеру, через него можно подать заявку на отсрочку платежа по кредитным каникулам. Ежедневно чат-бот автоматизирует более 30 тыс. сессий, получая более 500 наивысших оценок качества от клиентов.

Запуск чат-бота в интернет-банке и для клиентов «Привилегия» в мобильном приложении

2 апреля 2020 года ВТБ сообщил о запуске чат-бота для пользователей интернет-банка и клиентов сегмента «Привилегия» в мобильном приложении. Ранее данный сервис был доступен розничным клиентам только в мобильном приложении ВТБ-Онлайн. Умный робот обрабатывает типовые запросы и оказывает круглосуточную онлайн-поддержку. По итогам пилотного проекта виртуальный помощник решил более 9 тысяч клиентских запросов.

С помощью чат-бота в web-версии ВТБ-Онлайн клиенты в любое удобное время могут получить всю необходимую информацию по основным вопросам обслуживания: узнать задолженность по кредитной карте, лимит снятия наличных, реквизиты и баланс карты, сумму для полного досрочного погашения кредита и многое другое. В задачи сервиса входит навигация пользователя по интернет-банку.

Чат-бот в мобильном приложении для сегмента «Привилегия» также готовит ответы на часто задаваемые вопросы. Если он не сможет проконсультировать клиента, то переведет его на общение с оператором. Функционал виртуального помощника будет активно развиваться: в дальнейшем он будет проводить более детальные консультации и формировать персональные предложения.

Развитие сервисов автоматизированной поддержки - важное направление для ВТБ в процессе цифровизации своих каналов обслуживания. Такие решения показывают высокую эффективность с точки зрения оптимизации нагрузки на сотрудников контакт-центра, а также минимизируют необходимость посещения офисов, в текущей ситуации предлагая более оперативный и безопасный формат обслуживания. За полгода пилотной работы чат-бота в мобильном приложении ВТБ-Онлайн им ежемесячно пользуются более 200 тыс. клиентов. На начало апреля 2020 года каждый второй запрос в приложении сможет обрабатываться без привлечения специалистов поддержки, а скорость ответа составит 1-2 секунды, прокомментировал Никита Чугунов, руководитель департамента цифрового бизнеса – старший вице-президент ВТБ

В мае 2019 года ВТБ запустил чат-бот в мобильном приложении. Он обрабатывает 1,3 тыс. различных вопросов, его автоматизация превышает 50%. Еженедельно умный помощник отвечает на 50 тыс. запросов, получая более 2 тыс. наивысших оценок качества от клиентов.

В создании диалоговых систем ВТБ применят технологии с пониманием естественной речи и машинным обучением, что позволяет определять запрос клиентов по ключевым словам. Для получения консультации клиенту достаточно задать вопрос в окне сообщений, система сама обработает фразу и предоставит оптимальный ответ.

Запуск рефинансирования кредитов через интернет

12 марта 2020 года ВТБ сообщил TAdviser, что начинает самостоятельно определять кредиты своих клиентов в других банках, предлагая рефинансировать их в мобильном приложении ВТБ-Онлайн. Это позволит заемщикам на более выгодных условиях объединить до шести кредитов в один без визита в офис – процедура займет не более 10 минут. На март 2020 года предложение действительно только в рамках предодобренных кредитов. По оценке банка потенциальная аудитория данной услуги до конца 2020 г. составит 600 тыс. человек.

В рамках запущенного сервиса ВТБ самостоятельно сообщает клиенту о персональном предложении по SMS, email или с помощью уведомления в ВТБ-Онлайн. Для оформления кредита клиенту потребуется указать реквизиты и сумму задолженности в другом банке, после чего средства будут переведены на его счет в ВТБ. Сумма выданного кредита – до 5 млн рублей на срок до семи лет. Минимальная ставка составляет 9,9% годовых. Чтобы подтвердить оформление кредита клиенту необходимо ввести одноразовый пароль, который придет в SMS. Выдача средств займет не более 10 минут: ВТБ самостоятельно переведёт деньги на погашение кредитов в сторонних банках. Клиенту останется убедиться, что рефинансируемые обязательства полностью погашены.

Мы последовательно снижаем ставки по кредитам и упрощаем процесс их оформления. Теперь погасить свои обязательства в других банках клиенты ВТБ могут, просто используя свой смартфон. За счет простоты и скорости оформления наша услуга станет одной из самых востребованных на рынке: мы рассчитываем, что в 2020 году ей воспользуется порядка 600 тыс. человек. На март 2020 года сервис работает по предодобренным предложениям для клиентов банка, но в дальнейшем планируется тиражировать его на весь рынок. В ближайшие два года мы будем переводить оформление 100% продуктов банка в онлайн. Наша задача – увеличить долю активных клиентов в онлайн-каналах до 70%, а сами продажи в «цифре» – до 50%, отметил Анатолий Печатников, заместитель президента-председателя правления ВТБ

В связи с продолжающимся трендом на снижение ставок по кредитам, спрос на рефинансирование со стороны клиентов ВТБ активно растет. За первые два месяца 2020 г. более 16,5 тысяч человек перевели свои кредиты в ВТБ. Общая сумма рефинансированных кредитов наличными за этот период превысила 11,3 млрд рублей. По сравнению с аналогичным периодом 2019 г. показатель вырос почти в 1,5 раза.

Представление приложения на ОС «Аврора»

2 марта 2020 года банк ВТБ сообщил TAdviser, что совместно с компанией «Ростелеком» представили банковское приложение для российской мобильной операционной системы (ОС) «Аврора». Проект создается с целью расширения функционала российских интернет-решений.

Благодаря созданному приложению пользователям устройств на базе ОС «Аврора» теперь будут доступны все основные банковские услуги ВТБ. Клиенты смогут проводить операции по картам и счетам, делать переводы по номеру карты, номеру счета и через Систему быстрых платежей, а также оплачивать услуги и товары около 10 000 различных поставщиков. В дальнейшем планируется внедрение дополнительных функций, таких как оплата по QR-кодам и проведение бесконтактных платежей с помощью NFC.

Создание и развитие отечественного программного обеспечения, в том числе решений для ОС «Аврора», — один из наших стратегических приоритетов. Таким образом, мы сможем повышать доступность, качество и конкурентоспособность российского софта в целом. Рынок мобильных технологий в нашей стране развивается очень интенсивно. Поэтому мы рады, что создали подобный продукт. Пользователи операционной системы Аврора получат доступ ко всем основным услугам банка ВТБ, а в дальнейшем — к выпускаемым и дополнительным сервисам, отметила начальник управления апробации новых технологий банка ВТБ Екатерина Фроловичева

Мы рады, что первым банковское приложение для «Авроры» сделал банк ВТБ. Банк активно работает с государственными структурами и корпорациями, в том числе по зарплатным проектам, с данным приложением всем пользователям устройств с российской ОС будет доступно привычное и комфортное управление личными финансами, сказал Александр Айвазов, вице-президент по развитию бизнеса «Ростелекома»

Компенсация затрат на транзакции 28 февраля

28 февраля 2020 года ВТБ объявил, что все пользователи ВТБ Онлайн смогут проводить операции в мобильном банке бесплатно - комиссии за все платежи и переводы будут отменены. Такое решение банк принял в связи с возникшими перебоями в работе онлайн сервиса.

С каждым годом аудитория нашего мобильного банка растет, на 28 февраля 2020 года им пользуются уже 8 млн клиентов. Доверие клиентов для нас — наивысшая ценность, поэтому мы приносим извинения за причиненные неудобства и готовы по возможности компенсировать их. Банк принял решение, что все потраченные на транзакции в ВТБ Онлайн 28 февраля средства будут компенсированы клиентам в марте 2020 года - все они получат об этом соответсвующие уведомления, заявил заместитель президента-председателя правления ВТБ Анатолий Печатников

27 февраля работоспособность ИТ-систем ВТБ была полностью восстановлена в 19.30 МСК.

Сбой в работе был вызван масштабной перестройкой ИТ-инфраструктуры банка, цель которой - создание наиболее безопасных и удобных для клиентов сервисов.

Запуск "умной анкеты" для пользователей iOS

21 февраля 2020 года ВТБ сообщил о запуске в мобильном и интернет-банке «умную анкету», которая позволит клиентам при оформлении кредита наличными заполнять втрое меньше полей – все уже имеющиеся у банка данные подгрузятся автоматически. Посещать офис не требуется – решение по заявке и выдача средств осуществляются онлайн. На первом этапе сервис доступен для пользователей операционной системы iOS.

В рамках заполнения «умной анкеты» клиенту необходимо будет указать только сумму, срок и цель кредита, после чего дать согласие на обработку данных и дождаться SMS с окончательным решением банка. При наличии предложения, доступного для получения онлайн, не требуется посещения офиса даже для получения средств – оформление кредита подтверждается одноразовым SMS-паролем, после чего денежные средства в течение пяти минут перечисляется на счет клиента.

Оформить кредит наличными в ВТБ-Онлайн можно на сумму до 5 млн рублей и сроком до пяти лет, положительное решение действует 60 дней. Процентная ставка по кредиту соответствует стандартному предложению банка. Кроме того, она рассчитывается индивидуально и зависит от суммы кредита и факта получения заработной платы на карту ВТБ. Для владельцев «Мультикарты» предусмотрена возможность ее снижения в размере до 3 п.п. при подключении опции «Заемщик».

На февраль 2020 года сервис доступен клиентам с мобильными устройствами на операционной системе iOS. Во втором квартале 2020 года функционал будет реализован на платформе Android, а также в web-версии ВТБ-Онлайн.

Наша «умная анкета» обеспечит клиентов не только простым и удобным способом получения средств, но и позволит исключить ошибки при оформлении заявок. Раньше заемщик тратил время на полное заполнение всех полей, ждал предварительного решения и шел в офис за деньгами. Теперь ему достаточно определиться с суммой и сразу получить ее на карту. Потенциальная аудитория проекта охватывает всех пользователей нашего мобильного приложения – на 21 февраля 2020 года это свыше 6 млн человек. При этом нашей стратегической задачей является перевод 100% продуктов для физических лиц в онлайн-каналы, отметил Евгений Благинин, руководитель управления кредитных продуктов ВТБ

2019

Запуск сервиса оформления цифровой дебетовой карты

25 декабря 2019 года ВТБ сообщил, что совместно с международной платежной системой Visa начал эмиссию цифровых банковских карт в мобильном приложении ВТБ-онлайн. Подробнее здесь.

Проведено 10 тыс. сделок по безбумажной технологии

Клиенты ВТБ в цифровом формате подписали свыше 10 тысяч договоров с момента масштабного запуска безбумажной технологии в ноябре 2019 года. Об этом 12 декабря 2019 года в ВТБ. Сервис доступен в офисах Москвы, Санкт-Петербурга и других 23 регионах страны. Лидерами по проведению безбумажных операций являются Красноярск (15% от всех сделок), Иркутск и Екатеринбург (до 10%).

Технология безбумажного обслуживания позволяет клиентам подписывать необходимые документы в онлайн-режиме, без бумажных носителей. На декабрь 2019 года сервис доступен на 17 типах операций по кредитам, картам и счетам. В 2020 году планируется расширить их число: появятся депозиты, платежи, переводы, кассовые операции, оформление эскроу счетов и инвестиционные продукты.

Нас радуют результаты безбумажной технологии — совершено более 10 тысяч сделок. Первые клиенты уже оценили данный способ подписи документов, поскольку это быстро, удобно, а самое главное – безопасно. В рамках принятой в банке стратегии мы стремимся перевести максимальное число услуг, которые оформляются в наших офисах с использованием документов, в цифровой формат. Экономический эффект от внедрения технологии к 2022 году может составить более 1,5 млрд рублей. Кроме того, использование безбумажного обслуживания способствует улучшению экологической ситуации и позволит спасти 13 тысяч деревьев, а это целый лес, — подчеркнул Мигель Маркарянц, руководитель департамента розничного бизнеса – старший вице-президент ВТБ.

При обслуживании клиентов в офисе сотрудник оформляет услугу и формирует электронный документ, а пользователь подтверждает операцию и подписывает все документы электронной подписью в мобильном приложении. Все подписанные таким способом договоры хранятся в специальном разделе ВТБ-Онлайн и доступны клиенту в любое время. Безопасность технологии реализуется за счет целого комплекса мер, подтверждающих авторство и неизменность подписанного клиентом документа, а также системой хранения данных и электронных документов. Надежность реализованного механизма подтверждена независимой экспертизой, указали в ВТБ.

По состоянию на 12 декабря безбумажная технология доступна в 155 офисах ВТБ. Ее тиражирование на всю сеть — 1,5 тыс. точек продаж — планируется в первом квартале 2020 года.

Запуск сервиса оплаты по QR-коду через СБП

3 декабря 2019 года ВТБ сообщил об открытии сервиса оплаты по QR-коду через Систему быстрых платежей (СБП) в мобильном приложении ВТБ-Онлайн. Теперь у клиентов появилась возможность оплачивать покупки по QR в магазинах и на интернет-площадках, которые подключены к СБП.

Для совершения операции клиентам нужно открыть мобильное приложение ВТБ-Онлайн, в разделе «Платежи» выбрать «Оплата по QR-коду» и сканировать код на экране устройства продавца или с экрана монитора при покупке в интернет-магазине. Далее останется проверить правильность данных и подтвердить операцию. Комиссия за совершение покупок через СБП для пользователей отсутствует.

Все больше клиентов используют ВТБ-Онлайн для решения своих повседневных задач, а телефон стал уже привычным способом оплаты покупок. Появление таких сценариев оплаты, где неудобно, сложно или просто невозможно использовать карту, открывает широкие возможности для совершения покупок по QR-коду. К ним относятся, например, покупка фильмов через приложение на телевизоре или оплата пожертвований. ВТБ ориентируется на потребности клиентов, поэтому активно развивает технологичные сервисы. Теперь оплачивать покупки с помощью ВТБ-Онлайн и СБП станет значительно проще и быстрее, сказал Никита Чугунов, руководитель департамента цифрового бизнеса – старший вице-президент ВТБ

Запуск виртуального помощника в мобильном приложении

23 августа 2019 года банк ВТБ объявил о запуске чат-бота в мобильном приложении. Теперь клиенты смогут получить всю необходимую информацию в онлайн-режиме в любое удобное время не только от сотрудника банка, но и от умного робота. Виртуальный собеседник готов ответить более чем на 1,1 тыс. вопросов. На момент выпуска материала услуга доступна для розничных клиентов.

В ходе проведенного перед запуском пилотного проекта бот получил 3 тыс. максимальных оценок качества. За июль он самостоятельно решил более 114 тыс. клиентских задач. Скорость ответа при этом сократилась до 3-х секунд.

На август основными задачами виртуального помощника являются консультации по часто задаваемым вопросам и навигация в мобильном приложении. При этом бот уже может предоставить реквизиты карты и проверить по ней баланс. Планируется, что уже к концу сентября он научится решать новые задачи, к примеру, предоставлять клиентам информацию о минимальном платеже или последних пяти операциях по их картам.

При создании бота использовалась технология разработки диалогов на базе эвристического подхода с пониманием естественной речи и машинным обучением. Он позволяет по ключевым словам определить запрос клиента. Пользователю достаточно просто написать вопрос в чат мобильного приложения, и система предоставит оптимальный ответ. При этом бот сам исправит ошибки или опечатки в вопросе.

Запуск чат-бота позволил ВТБ снять почти половину нагрузки с тех сотрудников, которые ранее лично отвечали в чате, и автоматизировать большую часть клиентских обращений, что является одной из главных задач в технологии цифрового обслуживания. Стратегической задачей банка является клиентоориентированный подход и цифровизация бизнес-процессов. С помощью бота пользователи могут мгновенно получить консультацию по наиболее распространенным темам и быстро решить свой вопрос с клиентской поддержкой, — отметила Ольга Цегельная, руководитель департамента клиентского обслуживания ВТБ.

2018

Рост числа пользователей ВТБ-Онлайн на 56%

6 февраля 2019 года компания ВТБ сообщила, что число пользователей ВТБ-Онлайн за 2018 год выросло на 56%, до 6,3 млн человек. При этом 84% из них используют для совершения банковских операций мобильные устройства. Доля онлайн-пользователей впервые в истории ВТБ превысила половину от общего числа активных клиентов. Продажи онлайн-вкладов за год увеличились в 2,7 раза, выдачи кредитов – почти в 6 раз.

По информации компании, в течение 2018 года банк запустил ряд функций в ВТБ-Онлайн. Для входа и подтверждения операций в мобильном банке введен короткий код или Touch ID/Face ID, без дополнительных проверок смс-кодами. Разработан сервис заказа справок для визы или государственных органов, которые можно получить по e-mail. Банк одним из первых запустил переводы по номеру телефона клиентам сторонних банков.

Кроме того, у клиентов появилась возможность оплачивать квитанции по штрих-коду и QR-коду, не заполняя все реквизиты вручную. Клиенты могут отслеживать онлайн статус заявки на изготовление карты и получать пин-код через приложение.

Развитие функционала привело к росту среднего числа операций на одного пользователя - с 10,2 до 12,4, а также улучшению ключевых показателей. За 2018 год продажи вкладов выросли на 178%. Портфель онлайн-вкладов увеличился вдвое, до 735 млрд рублей. Доля онлайн-вкладов в общем розничном портфеле поднялась с 26 до 44%.

Выдачи кредитов наличными по схеме «0-визитов» выросли почти в шесть раз, общий объем продаж кредитов в ВТБ-Онлайн составил 24,7 млрд рублей.

Перевод по номеру телефона держателям карт сторонних банков

19 декабря 2018 года ВТБ сообщил, что присоединился к сервисам платежных систем Visa и MasterCard, которые позволяют переводить средства с карты на карту по номеру мобильного телефона. Услуга доступна в интернет-банке ВТБ-Онлайн.

Для получения перевода нужно иметь только активный номер телефона и карту российского банка-участника сервиса. Зачисление средств на карту получателя происходит мгновенно. На декабрь 2018 года порядка 15 млн клиентов банков-участников могут воспользоваться данной услугой.

Владельцы «Мультикарты» ВТБ в рамках сервиса могут переводить средства с карты на карту по номеру телефона без комиссии при совершении транзакций по карте на суммы свыше 5000 рублей в месяц.

Переводы по номеру карты являются одной из самых популярных услуг в ВТБ-Онлайн. Ежемесячно клиенты осуществляют свыше 5 млн подобных операций. Уверен, данный сервис переводов по номеру телефона держателям карт сторонних банков будет по достоинству оценен клиентами и сделает цифровые каналы банка ещё более удобными. В ближайшее время данный функционал станет доступен и в мобильном приложении. Борис Гаврилов, заместитель руководителя департамента цифрового бизнеса ВТБ

Возможность инвестирования в ценные бумаги

12 декабря 2018 года ВТБ сообщил о том, что мобильное приложение ВТБ-Онлайн позволяет начать инвестировать в ценные бумаги.

По информации компании, пользователи мобильного приложения ВТБ-Онлайн получили возможность оформить брокерский счет и индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) с телефона или планшета.

Клиент подписывает все документы дистанционно в мобильном приложении ВТБ-Онлайн, дополнительного посещения офиса не требуется. В мобильном приложении в режиме онлайн и без комиссии можно перевести деньги с текущего счета на брокерский, минимальной стартовой суммы нет.

Также через ВТБ-Онлайн можно оформить индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), позволяющий на декабрь 2018 года получить 13% от вложенных средств в виде налогового вычета от государства.

После открытия и пополнения счёта клиенту необходимо установить приложение «ВТБ Мои Инвестиции», где ему на декабрь 2018 года доступно более 3,5 тысяч инвестиционных инструментов, аналитические материалы, готовые инвестиционные идеи, актуальная новостная лента, а также услуги инвестиционного профилирования и робосоветника.

На декабрь 2018 года развитие цифровых сервисов является одним из ключевых трендов в индустрии инвестиций и стратегическим направлением нашего бизнеса. Предоставление клиентам удобного доступа к полному спектру инвестиционных услуг из любой точки мира было одной из наших приоритетных задач в 2018 году. С момента запуска сервиса в октябре 2018 года более 50% брокерских счетов было открыто с его помощью. Владимир Потапов, глава ВТБ Капитал Инвестиции, руководитель департамента брокерского обслуживания ВТБ

В октябре 2018 года доля клиентов, активно использующих мобильное приложение и интернет-банк ВТБ, впервые превысила 50%. Борис Гаврилов, заместитель руководителя департамента цифрового бизнеса ВТБ

Сервис для удаленного открытия брокерского счета на Московской бирже

15 октября 2018 года ВТБ предоставил сервис ВТБ-онлайн, который дает возможность открыть брокерский счет в за две минуты.

Пользователи интернет-банка могут открыть брокерский счет без посещения офиса. Автоматически происходит онлайн-регистрация счета клиента на Московской бирже с помощью технологии API.

Для открытия брокерского счета все документы клиент подписывает дистанционно с помощью смс- или push-кодов, дополнительное посещение офиса не требуется. Счет открывается бесплатно. Далее у инвестора есть возможность в интернет-банке в режиме онлайн и без комиссии перевести деньги с обычного счета физического лица на брокерский счет, минимальной стартовой суммы нет. Таким образом, он получает удобный способ вложения накоплений.

Также через ВТБ-Онлайн можно открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), позволяющий получать гарантированную доходность до 52 тысяч рублей ежегодно за счет налогового вычета от государства.

После прохождения всех процедур клиенту необходимо установить приложение «ВТБ Мои Инвестиции», которое предоставит ему доступ почти к 3,5 тысячам инвестиционных инструментов, аналитическим материалам, готовым инвестиционным идеям и актуальной новостной ленте.

Диджитализация и развитие цифровых ресурсов является одним из ключевых трендов в индустрии инвестиций. С развитием онлайн-сервисов вкладывать деньги стало удобнее, понятнее и проще. Это способствует росту интереса клиентов к инвестиционным продуктам. Предоставление полного комплекса услуг и качественного сервиса для самого широкого круга инвесторов без посещения офиса является для нас ключевым этапом в реализации диджитал-стратегии бизнеса. Владимир Потапов, главный исполнительный ди⁠ректор ВТБ Капитал Инвестиции, старший вице-президент банка ВТБ