Danske Bank (Датский банк)

2021

Банк согласился выплатить штраф $2 млрд за закрытие дела о мошенничестве и отмывании денег из России

В декабре 2022 г Danske Bank признал себя виновным и согласился выплатить штраф за закрытие дела о банковском мошенничестве и отмывании денег из России.

По условиям сделки с Министерством юстиции США, Комиссией по ценным бумагам и биржам США, а также со Специальным подразделением по борьбе с преступностью Дании банк выплатит властям двух стран в общей сложности 15,3 млрд датских крон ($2,06 млрд).

В Дании задержана женщина российского происхождения по подозрению в отмывании $4,5 млрд через эстонское отделение Danske Bank

В декабре 2021 г в Дании задержали 49-летнюю женщину российского происхождения, подозреваемую в отмывании $4,5 млрд через эстонское отделение Danske Bank. У подозреваемой датское гражданство, ее экстрадировали в Данию из Британии. Фигурантов дела обвиняют в отмывании денег с помощью нескольких компаний, которые имели счета в эстонском отделении Danske Bank в период с марта 2008 года по март 2016 года.

Увольнение главы банка Фогельцанга после подозрений в отмывании средств

Правление Danske bank объявило об уходе генерального директора Криса Фогельцанга с занимаемого поста. Банкира подозревают в участии в отмывании денежных средств в период работы в банке ABN AMRO, сообщается в опубликованном 19 апреля 2021 г пресс-релизе.

В своем заявлении для прессы Крис Фогельцанг выразил удивление по поводу предъявленных ему обвинений, однако с учетом недавнего расследования об отмывании денежных средств, в котором фигурировал Danske Bank, он не видит иного выхода из возникшей ситуации, кроме добровольного ухода. "Я не хочу, чтобы подозрения в отношении меня мешали дальнейшему развитию Danske Bank", - заявил бывший директор.Обзор российского рынка банковской цифровизации: импортозамещение, искусственный интеллект и собственные экосистемы 7.6 т

Фогельцанг был назначен руководителем датского банка около 2 лет назад. Его пригласили для того, чтобы вывести Danske Bank из самого крупного скандала вокруг отмывания денег, осуществлявшегося через теперь уже закрытый филиал в Эстонии.

2019

Полиция нашла мёртвым главу филиала в Эстонии

В сентябре 2019 г полиция Эстонии нашла мёртвым пропавшего в понедельник экс-главу филиала банка Danske Bank в Эстонии Айвара Рехе, который был вовлечен в скандал с отмыванием российских денег.

Рехе покинул свой дом в Таллине в 10:00 и не вернулся. По ходу расследования фактов мошенничества в датском банке следственные органы допрашивали бывшего исполнительного директора филиала, однако неизвестно, какой статус Рехе имел в деле.

1 июля 2018 года прокуратура Эстонии объявила о возбуждении уголовного расследования обстоятельств возможного отмывания денег с участием сотрудников отделения Danske Bank в стране. Общий объем отмытых средств оценивается в €150 млрд.

В сентябре 2019 г банк опубликовал результаты проверки 6,2 тыс. клиентов эстонского отделения, признав, что большинство из них могут считаться подозрительными.

Danske Bank уходит из России

Как говорится в сообщении Danske Bank, кредитная организация объявила о закрытии российских, эстонских, латвийских и литовских филиалов из-за подозрений в отмывании денег через свое подразделение в Эстонии. В заявлении приводятся слова временно исполняющего обязанности гендиректора Йеспера Нильсена^[1].

По его словам, банк признает, что «серьезный случай возможного отмывания денег в Эстонии оказал негативное влияние на эстонское общество». «Мы сожалеем, что покидаем Эстонию на этом фоне, но мы понимаем серьезность, с которой эстонская FSA (Financial Supervision Authority, финансовая инспекция) рассматривает это дело, и мы свернем оставшуюся деятельность по их требованию», — сказано в заявлении.

Прекращение деятельности в Латвии, Литве и России произойдет независимо от требований FSA и в соответствии со стратегией банка по борьбе с отмыванием денег, следует из сообщения.

«Danske Bank решил закрыть все эти виды деятельности», — сообщил Нильсен.

В середине сентября на фоне скандала с отмыванием денег через эстонское отделение подал в отставку главный исполнительный директор Danske Bank Томас Борген. Банк тогда признал, что у его эстонского отделения есть подозрительные клиенты-нерезиденты, которые проводили сомнительные операции. В декабре минувшего года стало известно, что по делу об отмывании проходивших через банк крупных сумм было задержано десять человек. Все они бывшие сотрудники эстонского отделения Danske Bank, работавшие в подразделении, оказывающем услуги VIP-клиентам. В октябре минувшего года газета Financial Times писала, что в 2013 году Danske Bank помог россиянам-нерезидентам провести «зеркальные сделки» на сумму от €6 до €8,5 млрд.

Danske Bank — крупнейший коммерческий банк Дании и один из ведущих в Северной Европе. Филиалы банка находятся более чем в десяти странах мира. В России Danske Bank работал с 2007 года​. У банка были офисы в Москве и Санкт-Петербурге.

2017: Привлечение 11 500 клиентов к роботизированному сервису

В декабре 2017 года стало известно о том, что Danske Bank привлекла 11 500 клиентов к инвестиционному сервису, предоставляемому роботом. Добиться такого результата крупнейшему датскому банку удалось всего за полгода. В Danske Bank надеются, что проект поможет компании расширить свои операции по управлению частными капиталами.

Робота зовут Джун (June), он работает с частными клиентами и небольшими фирмами, у которых, как правило, нет ресурсов для работы с избыточными денежными средствами.

Робот за полгода привлек 11 500 клиентов Danske Bank

Клиентов, впервые встретившихся с Джун, спрашивают, какую сумму они хотят инвестировать (лимит — 1 млн крон, или около $160 000 на человека). Затем им нужно выбрать категорию риска, и если они не уверены в ответе, компания Danske предлагает короткий тест, в рамках которого следуют вопросы о предпочитаемом горизонте инвестирования, доходах, расходах, активах и финансовых обязательствах. Далее, исходя из алгоритма, Джун предоставляет рекомендации, в какой из пяти фондов инвестировать. Весь процесс занимает около 10 минут.

Клиентам предлагается доступ к биржевым фондам с разным распределением акций и облигаций и различным географическим охватом — в зависимости от уровня приемлемого риска.

По словам Якоба Бек Томсена (Jakob Beck Thomsen), руководителя проекта June в Danske Bank, идея с роботом в основном заключается в том, чтобы помочь демократизировать инвестиции.

Возраст более половины клиентов, пользующихся услугами Джун, не превышает 40 лет. В случае с более традиционными инвестиционными услугами компании средний возраст составляет 60 лет и выше.

Томсен говорит, что многие клиенты присоединяются к Danske через робота. Тот вид автоматизации, который предлагает Джун, будет распространен на всю компанию Danske, в том числе на другие направления работы банка. 

Робот не является убийцей рабочих мест. Мы в основном стремимся расширить бизнес в области частных активов, и это — дополнение к нашему существующему бизнесу, — отметил он.[2]

Примечания