SberPay оплата по QR (ранее Плати QR)

Продукт
Название базовой системы (платформы): Sberbank Pay (SberPay)
Разработчики: Сбербанк
Дата премьеры системы: 2019/08/05
Дата последнего релиза: 2023/12/20
Отрасли: Торговля,  Финансовые услуги, инвестиции и аудит
Технологии: Системы дистанционного банковского обслуживания

Содержание

Основная статья: QR-код

«SberPay оплата по QR» (ранее «Плати QR») - сервис оплаты товаров и услуг по QR-коду.

2023

Возможность оплаты без входа в «СберБанк Онлайн»

Россияне смогут ещё быстрее и удобнее оплачивать покупки по QR-коду Сбера. Теперь оплата проходит без входа в СберБанк Онлайн, что позволяет сократить время операции с 18 до 7 секунд. Об этом банк сообщил 20 декабря 2023 года.

Для первой оплаты по QR нужна авторизация по Сбер ID, а для следующих уже нет – безопасность операций уже подтверждена. При покупке товаров на сумму до 5 тыс. рублей оплата пройдёт моментально в один клик, больше 5 тыс. — надо будет ввести код из СМС.

Улучшенный способ оплаты доступен более чем на 1,2 млн электронных терминалов офлайн-магазинов России. По QR-коду Сбера также могут оплачивать покупки клиенты восьми банков-партнеров.

«
Чтобы заплатить за продукты и товары по QR-коду Сбера, теперь нужно всего семь секунд. Больше не надо ждать, когда откроется и загрузится СберБанк Онлайн. Это очень быстро и удобно. Для оплаты нужен только смартфон, банковскую карту или наличные носить с собой не надо. С начала 2023 года количество клиентов, ежемесячно использующих QR-код Сбера, выросло более чем в два раза. Им пользуются уже свыше 8 млн человек каждый месяц. Уверен, теперь пользователей нашего быстрого сервиса станет ещё больше,
сказал Сергей Шубочкин, и. о. директора дивизиона «Эквайринг» Сбербанка.
»

Подключение сервиса Tinkoff Pay

Оплата смартфоном через сервис Tinkoff Pay стала доступна в магазинах, принимающих платежи по QR-кодам Сбербанка. Сервис работает на смартфонах вне зависимости от операционной системыAndroid или iOS. Об этом Сбер сообщил 3 июля 2023 года. Подробнее здесь.

2022

Снижение комиссии для бизнеса

22 августа 2022 года Сбер сообщил, что с 1 сентября 2022 года снизит комиссию по SberPay QR для всех категорий бизнеса. Обновленный тариф будет доступен

  • в личном кабинете в СберБизнесе (раздел «Эквайринг», вкладка «Точки»);
  • на сайте банка в онлайн-калькуляторе.

«
Видя растущую необходимость сервиса среди партнёров и клиентов, мы хотим сохранить для торговых точек наиболее комфортные условия для приёма оплаты от клиентов и предоставить больше возможностей для повышения продуктивности бизнеса, поэтому приняли решение снизить комиссию по SberPay QR с 1 сентября 2022 года. SberPay QR — оптимальный способ бесконтактной оплаты, выгодный для продавцов, удобный для покупателей и особенно актуальный в силу недоступности привычных ранее бесконтактных способов оплаты девайсами,
сообщил Дмитрий Малых, директор дивизиона «Эквайринг» Сбербанка.
»

«
На август 2022 года сервис SberPay QR даёт возможность расплачиваться смартфоном более чем в 500 тыс. торговых точек по всей стране, и их число продолжает расти. Бизнесу он позволяет снизить расходы на эквайринг и привлечь новых клиентов, а населению — оплачивать покупки, даже не имея с собой карты или наличных. При этом начисляются привычные бонусы от СберСпасибо, а все транзакции проходят быстро и безопасно, ведь конфиденциальность персональных данных гарантирована.
сказал Вячеслав Цыбульников, вице-президент Сбербанка – председатель Московского банка.
»

Сервис SberPay QR позволяет расплачиваться смартфоном даже без поддержки NFC в торговых точках по всей стране. При оплате SberPay можно не носить с собой карту — достаточно смартфона с приложением СберБанк Онлайн.Как зародилась масштабная коррупционная схема при внедрении ИТ в ПФР при участии «Техносерва» и «Редсис». Подробности 38.7 т

Включение в пакетное предложение решений АТОЛ

Сбер предоставил ИТ-компании АТОЛ, кассовое оборудование которой установлено в 40% торговых точек страны, сервис оплаты по QR-кодам – SberPay QR. Теперь торговые точки, использующие в своем бизнесе кассы АТОЛ, могут подключить на них прием оплаты с помощью SberPay QR. Об этом компания АТОЛ сообщила 27 июля 2022 года.

Сервис SberPay QR позволяет оплачивать покупки телефоном, для проведения платежа нужно отсканировать QR-код на кассе и подтвердить его в мобильном приложении СберБанк Онлайн. Сервис работает даже на телефонах без поддержки NFC. Покупки легко можно оплатить и кредитной картой без введения пин-кода. При оплате SberPay QR бонусы от СберСпасибо начисляются так же, как при оплате картой.

Предложение Сбербанка включено в пакеты услуг, предоставляемых компанией АТОЛ для микро, малого и среднего бизнеса. АТОЛ не взимает комиссию за такие платежи сверх установленной банком. Подключение уже доступно предпринимателям, использующим смарт-терминалы SIGMA или программное обеспечение Frontol.

«
Технология SberPay QR органично заменила «утерянные» сервисы Apple Pay и Google Pay: доля оплат по этой технологии растет очень динамично. Сервис востребован у покупателей и активно используется в торговых точках. Доступность сервиса оплаты SberPay QR на кассах АТОЛ отражает эту тенденцию, и позволит клиентам АТОЛ вернуть своим покупателям возможность платить с помощью телефона,
сказал Дмитрий Малых, директор дивизиона «Эквайринг» Сбербанка.
»

«
АТОЛ является производителем кассовых решений. Наше плотное сотрудничество со Сбером непосредственно влияет на совершенствование платежного инструментария в ритейле. Использование сервисов Сбера выгодно и клиентам, и бизнесу, и нам, как технологическим партнерам. Упрощается взаимодействие с покупателем, появляется потенциал для привлечение новых пользователей, снижаются издержки, связанные с обработкой карточных платежей. Потребитель, лишившийся Apple Pay и Google Pay, возвращает возможность бесконтактно оплачивать покупки, получая при этом все плюсы программы лояльности от «СберСпасибо»,
отметил Владимир Канин, генеральный директор АТОЛ Pay.
»

Доступность клиентам "ЮMoney"

Клиенты ЮMoney могут платить смартфоном по QR-коду Сбера. Об этом компания ЮMoney сообщила 11 июля 2022 года. Подробнее здесь.

План установки на 1 млн POS-терминалов

До конца 2022 года на 1 млн POS-терминалов эквайринга по всей стране появится возможность оплачивать покупки с помощью сервиса «SberPay оплата по QR». На терминалах при оплате будет генерироваться QR-код. А в 2023 году Сбер планирует оснастить этой технологией весь парк своих POS-терминалов эквайринга. Об этом компания сообщила 21 июня 2022 года.

«SberPay оплата по QR» всё чаще используется при оплате товаров и услуг. Клиенту достаточно считать QR-код камерой своего телефона и оплатить покупку в один клик в мобильном приложении СберБанк Онлайн. Такие платежи доступны для владельцев как iPhone, так и смартфонов на Android, а бонусы от СберСпасибо начисляются как при оплате картой.

Параллельно в Сбере развивается технология QR-оплаты, когда клиент сам генерирует QR-код в приложении СберБанк Онланйн (iOS или Android.), после чего кассир считывает его с экрана смартфона для оплаты обычным сканером на кассе. Персональным QR-кодом покупателя можно расплатиться в крупных торговых сетях — например.

Оплата таким методом проходит быстрее, чем стандартное сканирование QR-кода на кассе. Данный способ оплаты абсолютно безопасен, так как персональный QR-код каждый раз обновляется, поэтому его не получится скопировать, чтобы совершить платёж. При этом оплата пройдет даже без доступа в интернет.

Сбер продолжает развивать SberPay — технологию оплаты покупок онлайн и офлайн, которой пользуются на июнь 2022 года уже 20 млн россиян. Помимо данного сервиса оплаты в интернет-магазинах, в SberPay входят сервис бесконтактной оплаты телефоном «SberPay оплата по QR» и биометрическая система «Оплата одним взглядом».

Включение в семейство SberPay

В семейство SberPay вошли сервис бесконтактной оплаты телефоном «Плати QR», который теперь называется «SberPay оплата по QR», и биометрическая система «Оплата одним взглядом». Об этом сообщила компания Сбербанк 3 июня 2022 года. Подробнее здесь.

2021

Интеграция с приложением «Мобильный кассир» на iOS

30 июня 2021 года компания Эвотор сообщила об интеграции сервиса «Плати QR» от Сбера в приложение «Мобильный кассир» для iOS. Подробнее здесь.

Интеграция с «Бифит Кассой»

Владельцам бизнеса, использующим приложение «Касса Розница» от компании «Бифит Касса», стал доступен очередной вид приёма безналичной и бесконтактной оплаты по QR-коду. В приложение внедрён сервис «Плати QR» от Сбербанка. Решение на февраль 2021 года поддерживается более чем на 90 моделях онлайн-касс. Об этом Сбер сообщил 25 февраля 2021 года. Подробнее здесь.

2020

Использование для NFC через приложение «Мобильный кассир»

ИТ-компания «Эвотор» (входит в экосистему Сбера) 16 декабря 2020 года запустила приложение «Мобильный кассир». Оно позволяет бизнесу превратить смартфоны своих курьеров, продавцов и официантов в смарт-терминалы и принимать все виды оплаты. Для бесконтактных платежей используются сервисы Сбера Tap on Phone и «Плати QR». Подробнее здесь.

Доступность оплаты по QR-коду покупателя

Сбербанк 27 августа 2020 года сообщил о расширении функционала сервиса "Плати QR" на онлайн-кассах "Эвотор". Кроме оплаты по динамическому QR-коду, на онлайн-кассах "Эвотор" стала доступна оплата по QR-коду покупателя.

Сбербанк интегрировал сервис "Плати QR" в онлайн-кассы "Эвотор" в середине июля 2020 года. За это время сервис уже начали использовать торговые и сервисные точки в 68 регионах страны. Для удобства покупателей и бизнеса Сбербанк и "Эвотор" добавили в "Плати QR" дополнительный функционал. Если раньше QR-код для оплаты автоматически генерировался на онлайн-кассе, то теперь стал доступен второй сценарий — оплата по персональному QR-коду, что позволит сделать оплату быстрее и удобнее, считают представители банка и компании.

При покупке пользователь генерирует QR-код в мобильном приложении Сбербанка (Сбербанк Онлайн). Продавец считывает QR-код сканером или с помощью встроенной в онлайн-кассу "Эвотор" камеры. После этого покупателю уже не нужно подтверждать сумму покупки в мобильном приложении банка.

Новый QR-код генерируется при каждом обращении пользователя и хранится всего несколько секунд, что делает оплату этим способом безопасной.

  • Чтобы сгенерировать QR-код на iPhone, в приложении "Сбербанк онлайн" нужно выбрать вкладку "Использования QR-кода", далее "Оплатить".
  • Чтобы сгенерировать QR-код на смартфонах с операционной системой Android в приложении "Сбербанк Онлайн" нужно выбрать карту оплаты, далее "Настройки" и "Оплата QR-кодом".

Узнать, что в магазине можно оплачивать покупки по QR-коду, покупатели смогут по специальной наклейке «Плати QR от Сбера», размещаемой на дверях или в кассовой зоне.

«
«Мы активно развиваем направление QR-платежей, потому что это обеспечивает нашим клиентам безопасность, удобство и экономию времени. Недавно совместно с нашим партнером "Эвотор" мы предложили технологическое решение Смарт-POS для малого и микробизнеса, а теперь мы реализовываем проект для физических лиц, возможности которого смогут оценить покупатели в более чем 65 тысячах торговых точек по всей стране», — заявил Дмитрий Малых, директор дивизиона «Эквайринг и банковские карты» Сбербанка.
»

«
«Первый месяц работы "Плати QR" на "Эвоторе" показал, что сервис востребован предпринимателями. Технологии QR позволяют экономить на эквайринге и оборудовании для приема безналичной оплаты. Чтобы расширить практику применения сервиса, мы прорабатываем разные пользовательские сценарии. Теперь покупатели могут выбирать тот путь, который им более удобен: оплачивать покупку с помощью QR-кода на онлайн-кассе или сгенерировать свой собственный код», - отметил Юрий Юрьев, операционный директор «Эвотора».
»

Интеграция в онлайн-кассу «Эвотор»

Платежный сервис Сбербанка «Плати QR» интегрирован в онлайн-кассу «Эвотор». На июль 2020 года в сети «Эвотора» уже зарегистрировано более 650 тысяч онлайн-касс во всех регионах страны. Об этом Сбербанк сообщил 16 июля 2020 года. Подробнее здесь.

Ежемесячный рост числа оплат с помощью «Плати QR» более чем на 30%

13 апреля 2020 года Сбербанк сообщил о росте спроса на сервис «Плати QR», количество оплат с помощью которого ежемесячно увеличивается более чем на 30%.

«Плати QR»

Предприятия, которые стремятся сохранить доход в условиях самоизоляции граждан, активно внедряют или расширяют свои сервисы доставки и подключают дополнительные услуги, которые позволяют принимать безналичные платежи. Чтобы покупатели могли оплатить товар безналично в момент доставки, предприниматели все чаще делают выбор в пользу «Плати QR»: в отличие от традиционного торгового эквайринга этот сервис позволяет малому и микробизнесу принимать безналичные платежи без установки дополнительного оборудования.

Продавцу достаточно иметь QR-код от Сбербанка, который покупатель сканирует камерой своего смартфона в мобильном приложении Сбербанк Онлайн или «Тинькофф». Кассиры и курьеры заходят в мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн по специальному доступу кассира, который позволяет принимать оплату и генерировать QR-коды. Активнее всего на апрель 2020 года сервис используют рестораны быстрого обслуживания, продуктовые магазины и рынки.

«
Реальность диктует особые условия для малого и микробизнеса. Для сохранения дохода многие предприниматели меняют схему работы и адаптируются под потребности рынка, переходя в режим доставки. Чтобы обеспечить максимальный комфорт и безопасность совершения платежей, все большее количество представителей малого и микробизнеса делают выбор в пользу нашего сервиса "Плати QR", который позволяет совершать оплату бесконтактно,
отметила Светлана Кирсанова, заместитель Председателя Правления Сбербанка
»

Наблюдая повышенный спрос на сервис «Плати QR», Сбербанк активно развивает данное направление. Уже доступны дополнительные способы интеграции QR-кодов Сбербанка с различными видами продаж: на кассе супермаркета и в вендинговом автомате. До конца апреля 2020 года у предприятий появится возможность интегрировать оплату по QR-коду в свои сайты и тем самым обеспечить клиентский опыт.

2019

Оплата товаров и услуг для клиентов Тинькофф

24 декабря 2019 года Тинькофф Банк сообщил о начале сотрудничества со Сбербанком в рамках его QR-платформы. Клиенты Тинькофф теперь смогут оплачивать по QR-коду товары и услуги в разных торговых точках с помощью платежного сервиса Сбербанка «Плати QR». Оплатить покупку по QR-коду в рамках сервиса Сбербанка «Плати QR» клиенты Тинькофф могут прямо в мобильном приложении Тинькофф. Подробнее здесь.

Запуск сервиса «Плати QR»

5 августа 2019 года Сбербанк сообщил, что пользователи приложения «Сбербанк Онлайн» теперь могут оплачивать покупки смартфонами с помощью платежного сервиса «Плати QR».

«Плати QR»

Оплата по QR-коду дает возможность клиентам Сбербанка совершать безналичные платежи в тех точках, где нет традиционного эквайринга.

«Плати QR» позволит микро и малому бизнесу принимать безналичные платежи от покупателей без дополнительного оборудования. Традиционно безналичный способ оплаты способствует увеличению продаж, а в случае использования QR это возможно при минимальных затратах со стороны бизнеса.

Продавцу достаточно иметь QR-код от Сбербанка, который покупатель сканирует камерой своего смартфона через приложение «Сбербанк Онлайн». Система проста в использовании и для кассиров, которые видят всю необходимую информацию о покупке в мобильном приложении для юридических лиц Сбербанк Бизнес Онлайн.

Клиентам Сбербанка — физическим лицам — оплата по QR-коду даст возможность совершать безналичные покупки в тех торговых точках, где нет традиционного эквайринга — на рынках, в пунктах бытового обслуживания, небольших салонах красоты, цветочных магазинах, и при этом получать бонусы СПАСИБО.

Для совершения оплаты нужен только Android- или iOS-смартфон и приложение «Сбербанк Онлайн» с доступом к камере телефона. В приложении клиенту необходимо выбрать функцию «Оплата по QR-коду», которая уже активно используется клиентами для оплаты счетов с QR-кодом.

«
Сбербанк давно экспериментирует с формами безналичной оплаты, включая платежи с использованием QR-кодов. Наши пилоты показывают, что клиентам нравится использовать QR, а предприниматели получают возможность принимать платежи безналично по тарифам ниже, чем по традиционному эквайрингу. Мы неслучайно решили начать пилотирование представленного сервиса с Краснодарского края, ведь в этом регионе активно развивается стрит-ритейл. QR-код на самом деле универсален. Технология не требует установки и сервисного обслуживания. Схема подключения проста: компания оставляет заявку на сайте, получает код при подписании договора — и уже на следующий день можно принимать по нему оплату от покупателей. Я убеждена, что сервис ʺПлати QRʺ внесёт значительный вклад в развитие культуры безналичных платежей в стране,
сказала Кирсанова Светлана, Заместитель Председателя Правления Сбербанка
»

На август 2019 года сервис приема платежей по QR доступен малому бизнесу Краснодарского края, с 5 августа его смогут подключать предприятия в Санкт-Петербурге. До конца августа сервис «Плати QR» будет доступен микро и малому бизнесу по всей стране.

Ссылки

Ссылка на сервис «Плати QR»



ПРОЕКТЫ (8) ИНТЕГРАТОРЫ (2) СМ. ТАКЖЕ (22)


Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров

За всю историю
2021 год
2022 год
2023 год
Текущий год

  Ассоциация ФинТех (АФТ) (1, 1)
  Другие (0, 0)